سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال

• مقدمة:
• وضعت الشركة قواعد خاصة لمكافحة غسل الأموال، تهدف إلى منع وتخفيف مخاطر التورط في أنشطة غير مشروعة، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتتوافق هذه القواعد مع القوانين واللوائح التالية:
• المرسوم الوطني لتجريم غسل الأموال (NOPML)
• المرسوم الوطني بشأن الإبلاغ عن المعاملات غير العادية (NORUTO)
• المرسوم الوطني بشأن تحديد هوية العملاء عند تقديم الخدمات (NOIS)
• التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2018/843، بصيغته المعدلة
• توصيات مجموعة العمل المالي ومجموعة العمل المالي لمنطقة غرب أفريقيا
• تعريف غسيل الأموال
• يشير غسيل الأموال إلى:
• إخفاء أو تمويه المصدر أو الموقع أو الحركة أو الملكية أو الحقوق المتعلقة بالممتلكات التي تم الحصول عليها من خلال نشاط غير قانوني؛
• تحويل أو نقل أو اكتساب أو حيازة أو استخدام الممتلكات المستمدة من أنشطة إجرامية لإخفاء مصدرها غير المشروع أو لمساعدة الآخرين في التهرب من العواقب القانونية؛
• التعامل مع الأصول المكتسبة من خلال أفعال إجرامية ارتكبت في ولاية قضائية أخرى.
• إقرارات والتزامات اللاعبين
• باستخدام الموقع وإنشاء حساب، يقر اللاعب ويوافق على:
• بعد قراءة وفهم قواعد مكافحة غسل الأموال؛
• الالتزام بجميع القوانين والأنظمة المعمول بها فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
• - التصديق على أن الأموال المودعة لا تأتي من مصادر غير مشروعة ولا ترتبط بأي نشاط غير قانوني؛
• توفير أي مستندات أو معلومات مطلوبة من قبل الشركة لأغراض الامتثال؛
• إيداع الأموال فقط لغرض استخدام خدمات الموقع والمشاركة في ألعابه.
• تبادل المعلومات
• يجوز للشركة الإفصاح عن معلومات اللاعب للمؤسسات المالية أو جهات إنفاذ القانون عند الاقتضاء بموجب القانون المعمول به. باستخدام الموقع، يُوافق اللاعب على مثل هذه الإفصاحات، حتى بدون إشعار مسبق.
• إجراءات مكافحة غسل الأموال
• ولضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ومعايير الصناعة، تنفذ الشركة الإجراءات التالية:
• إدارة المخاطر
• اعرف عميلك (KYC)، بما في ذلك التعريف والتحقق
• المراقبة المستمرة لسلوك اللاعب ومعاملاته
• الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
• حفظ السجلات للبيانات والتفاعلات ذات الصلة
• النهج القائم على المخاطر
• إدراكًا منها للطبيعة المتطورة للجرائم المالية ومحدودية الموارد، تتبنى الشركة نهجًا قائمًا على المخاطر، مُركزةً جهود مكافحة غسل الأموال على المجالات الأكثر خطورة. يتم تقييم المشاركين عند انضمامهم للشركة، وبشكل مستمر طوال فترة مشاركتهم، بناءً على:
• المخاطر الجغرافية، مثل الإقامة في مناطق ذات مخاطر عالية
• المخاطر الشخصية، مثل كونك شخصًا معرضًا للخطر سياسيًا (PEP)
• المخاطر السلوكية، مثل النشاط غير المتسق أو المشبوه (على سبيل المثال، طرق الدفع المتعددة، بيانات الموقع الجغرافي غير المتطابقة)
• المراقبة والأنشطة المشبوهة
• يراقب قسم الامتثال معاملات اللاعبين وسلوكهم باستمرار. تشمل الأنشطة المشبوهة، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:
• أنماط غير عادية في المراهنات أو تحويلات الأموال
• استخدام طرق دفع متعددة أو غير متسقة
• التناقضات في مؤشرات الموقع الجغرافي أو الهوية
• عندما يتم اكتشاف مثل هذا السلوك:
• يجوز للشركة الاتصال باللاعب للحصول على توضيحات أو وثائق إضافية؛
• قد يتم تعليق الحساب في انتظار رد مرضي؛
• إذا لم يتم تقديم تفسير مناسب خلال 30 يومًا، فقد يتم إغلاق الحساب والإبلاغ عن الأمر إلى السلطات المختصة.
• السلوك المحظور والتنفيذ
• الأنشطة التالية ممنوعة تمامًا:
• تشغيل أو استخدام حسابات متعددة أو مكررة لارتكاب الاحتيال أو الإساءة
• تقديم معلومات KYC خاطئة أو غير كاملة
• الانخراط في سلوك يدل على ارتكاب جريمة مالية
• استخدام أدوات آلية (مثل الروبوتات) أو تقنيات تلاعب للحصول على ميزة غير عادلة
• وفي مثل هذه الحالات، تحتفظ الشركة بالحق في:
• إلغاء الرهانات والأرباح
• تعليق أو إغلاق الحساب
• الاحتفاظ بالأموال
• استبعاد اللاعب من الخدمات
• الإبلاغ عن اللاعب للسلطات
• قيود السحب
• سيتم معالجة عمليات السحب فقط إلى نفس المصدر المستخدم للإيداعات ما لم تدعم الوثائق القابلة للتحقق بديلاً؛
• يُحظر تمامًا السحب إلى حسابات الطرف الثالث.
• التزامات الإبلاغ
• يجوز الإبلاغ عن المعاملات أو السلوكيات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في كوراساو أو الجهات المختصة الأخرى. وتستند قرارات الإبلاغ إلى مؤشرات موضوعية وذاتية. وفي حال قررت الشركة عدم الإبلاغ، فسيتم توثيق أسباب ذلك والاحتفاظ بها.
• لن يتم إخطار اللاعبين في حالة بدء تحقيق داخلي أو تقديم تقرير، لأن مثل هذا الكشف قد يؤثر على نزاهة العملية.
• الاحتفاظ بالسجلات
• تحتفظ الشركة بالسجلات التالية لمدة خمس سنوات بعد آخر معاملة أو إغلاق الحساب:
• مستندات التعريف والتحقق التي تم جمعها أثناء عملية KYC
• سجل المعاملات والوثائق الداعمة
• سجلات الاتصالات بين اللاعب والشركة
• الخصوصية والمسؤولية
• تُعالَج جميع البيانات الشخصية المُجمَعة لأغراض مكافحة غسل الأموال وفقًا لسياسة الخصوصية الخاصة بالشركة. ولا تُشكِّل الإجراءات التي تتخذها الشركة وفقًا لهذه السياسة (مثل تعليق الحساب، أو رفض المعاملة) خرقًا للعقد أو سببًا للمسؤولية المدنية.