سياسة التحقق من العميل (KYC)

سياسة التحقق من العميل (KYC)

• تتبع الشركة وتلتزم بشكل صارم بمبادئ "اعرف عميلك" (KYC) المصممة لمنع الجرائم المالية، بما في ذلك غسيل الأموال، من خلال التحقق من هويات العملاء وإجراء العناية الواجبة.
• يحق للشركة، في أي وقت، طلب وثائق "اعرف عميلك" التي تراها ضرورية للتحقق من هوية المستخدم وموقعه داخل كازينو ألفا. نحتفظ بالحق في تقييد الوصول إلى الخدمات أو المدفوعات أو عمليات السحب حتى اكتمال عملية التحقق، أو لأي سبب آخر وفقًا لتقديرنا الخاص، وبما يتوافق مع القوانين السارية.
• نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر، حيث نُجري عمليات تدقيق شاملة ودقيقة، ونُراقب باستمرار جميع عملائنا ومعاملاتنا وأنشطتنا. وتماشيًا مع لوائح مكافحة غسل الأموال، نُطبّق ثلاثة مستويات من العناية الواجبة، بناءً على ملف مخاطر العميل ونوع المعاملة:
• العناية الواجبة المبسطة (SDD): يتم تطبيقها على المعاملات ذات المخاطر المنخفضة للغاية والتي تقل عن الحدود المحددة.
• العناية الواجبة بالعملاء (CDD): المستوى القياسي للتحقق والتعريف الذي يتم إجراؤه في معظم الحالات.
• العناية الواجبة المعززة (EDD): مطلوبة للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو المعاملات الكبيرة، أو الحالات الخاصة.
• بالإضافة إلى ذلك، يجب على المستخدمين الذين يقومون بإيداع مبلغ تراكمي يتجاوز 2000 يورو (أو ما يعادله بالعملة)، أو يطلبون أي سحب، أو يشاركون في معاملات تم تصنيفها على أنها مشبوهة، إكمال عملية التحقق من KYC بالكامل.
• أثناء عملية KYC، سيُطلب من المستخدمين تقديم معلومات شخصية أساسية وتحميل المستندات التالية:
• بطاقة هوية حكومية تحمل صورة شخصية (من الأمام والخلف، إن أمكن).
• صورة شخصية تحمل وثيقة الهوية.
• كشف حساب بنكي حديث أو فاتورة مرافق.
• إثبات مصدر الأموال (على سبيل المثال، صورة للبطاقة المستخدمة للإيداع).
• إثبات الهوية:
• التوقيع صالح.
• لم يتم إصدارها من ولايات قضائية مقيدة مثل:
• الولايات المتحدة الأمريكية
• هولندا
• فرنسا
• المملكة المتحدة
• أستراليا
• إسبانيا
• النمسا
• جزر القمر
• ألمانيا
• جزر الهند الغربية الهولندية
• الدول المدرجة في القائمة السوداء أو الخاضعة للعقوبات من قبل مجموعة العمل المالي (على سبيل المثال، إيران وكوريا الشمالية وميانمار)
• أي ولاية قضائية تعتبر غير قانونية للمقامرة عبر الإنترنت من قبل الحكومة المركزية في كوراساو أو هيئة أنجوان المالية الخارجية
• الاسم الكامل يتطابق مع تفاصيل العميل.
• تاريخ انتهاء صلاحية الوثيقة يجب أن يكون قبل 3 أشهر على الأقل.
• المستخدم عمره أكثر من 18 سنة.
• إثبات الإقامة:
• كشف حساب بنكي حديث أو فاتورة مرافق (صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية).
• صادرة من دول غير مقيدة (نفس القيود المذكورة أعلاه).
• الاسم الكامل يتطابق مع الاسم الموجود على الهوية.
• صورة شخصية مع الهوية:
• يتطابق الفرد الموجود في الصورة الشخصية مع حامل وثيقة الهوية.
• وثيقة الهوية تتطابق مع تلك المقدمة في إثبات الهوية.
• إثبات الإيداع:
• صور لكلا جانبي البطاقة تظهر الأرقام الستة الأولى والأخيرة الأربعة (يجب تغطية رمز CVV/CVC).
• الاسم الموجود على البطاقة يتطابق مع اسم صاحب الحساب.
• يجب توقيع حقل توقيع البطاقة، إذا كان موجودًا.
• في حال عدم نجاح عملية "اعرف عميلك"، سيتم توثيق السبب وإنشاء تذكرة دعم. سيتلقى المستخدم رقم التذكرة وشرحًا لذلك.
• يتم منح الموافقة بعد استلام جميع المستندات المطلوبة والتحقق منها.
• عادةً، يتم الانتهاء من مراجعات KYC خلال 48 ساعة.