Zásady proti praní špinavých peněz (AML)

Zásady proti praní špinavých peněz (AML)

• Zavedení:
• Společnost zavedla specializovaná pravidla proti praní špinavých peněz, jejichž cílem je předcházet rizikům zapojení do nezákonných aktivit, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu, a zmírňovat je. Tato pravidla jsou v souladu s následujícími zákony a předpisy:
• Národní nařízení o trestání praní špinavých peněz (NOPML)
• Národní vyhláška o hlášení neobvyklých transakcí (NORUTO)
• Národní vyhláška o identifikaci klientů při poskytování služeb (NOIS)
• Směrnice (EU) 2018/843, ve znění pozdějších předpisů
• Doporučení FATF a CFATF
• Definice praní špinavých peněz
• Praní špinavých peněz se týká:
• Zatajování nebo maskování zdroje, místa, pohybu, vlastnictví nebo práv souvisejících s majetkem získaným nezákonnou činností;
• Přeměna, převod, nabývání, držení nebo užívání majetku pocházejícího z trestné činnosti za účelem zakrytí jeho nezákonného původu nebo na pomoc jiným osobám při vyhýbání se právním důsledkům;
• Nakládání s majetkem nabytým trestnou činností spáchanou v jiné jurisdikci.
• Prohlášení a povinnosti hráčů
• Používáním webových stránek a vytvořením účtu hráč bere na vědomí a souhlasí s:
• Po přečtení a pochopení pravidel proti praní špinavých peněz;
• Dodržování všech platných zákonů a předpisů týkajících se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu;
• Osvědčení, že vložené finanční prostředky nepocházejí z nelegálních zdrojů ani nesouvisejí s žádnou nezákonnou činností;
• Poskytnutí jakékoli požadované dokumentace nebo informací, které Společnost vyžaduje pro účely dodržování předpisů;
• Vkládání finančních prostředků výhradně za účelem využívání služeb webových stránek a účasti v jejich hrách.
• Sdílení informací
• Společnost může zveřejnit informace o hráčích finančním institucím nebo orgánům činným v trestním řízení, pokud to vyžaduje platný zákon. Používáním webových stránek hráč souhlasí s takovým zveřejněním, a to i bez předchozího upozornění.
• Postupy proti praní špinavých peněz
• Pro zajištění souladu se zákony proti praní špinavých peněz a oborovými standardy společnost zavádí následující postupy:
• Řízení rizik
• Poznej svého zákazníka (KYC), včetně identifikace a ověření
• Průběžné sledování chování a transakcí hráčů
• Hlášení podezřelé aktivity
• Vedení záznamů o relevantních datech a interakcích
• Přístup založený na riziku
• Vzhledem k vyvíjející se povaze finanční kriminality a omezeným zdrojům společnost přijímá přístup založený na riziku a zaměřuje úsilí v oblasti boje proti praní špinavých peněz na oblasti s vyšším rizikem. Hráči jsou hodnoceni při nástupu do zaměstnání a průběžně po celou dobu jejich spolupráce na základě:
• Geografické riziko, jako je pobyt ve vysoce rizikových jurisdikcích
• Osobní riziko, například pokud jste politicky exponovanou osobou (PEP)
• Behaviorální riziko, jako je nekonzistentní nebo podezřelá aktivita (např. více platebních metod, nesoulad geolokačních dat)
• Monitorování a podezřelá aktivita
• Oddělení pro dodržování předpisů neustále monitoruje transakce a chování hráčů. Mezi podezřelé aktivity patří mimo jiné:
• Neobvyklé vzorce v sázení nebo převodech finančních prostředků
• Používání více nebo nekonzistentních platebních metod
• Nesrovnalosti v geolokaci nebo indikátorech identity
• Když je takové chování zjištěno:
• Společnost může kontaktovat hráče s žádostí o vysvětlení nebo doplňující dokumentaci;
• Účet může být pozastaven do doby uspokojivé odpovědi;
• Pokud nebude do 30 dnů poskytnuto žádné dostatečné vysvětlení, může být účet uzavřen a záležitost nahlášena příslušným orgánům.
• Zakázané chování a jeho vymáhání
• Následující činnosti jsou přísně zakázány:
• Provozování nebo používání více či duplicitních účtů za účelem páchání podvodu nebo zneužití
• Poskytnutí nepravdivých nebo neúplných informací o KYC
• Zapojení se do chování svědčícího o finanční kriminalitě
• Používání automatizovaných nástrojů (např. botů) nebo manipulativních technik k získání nespravedlivé výhody
• V takových případech si Společnost vyhrazuje právo:
• Zrušit sázky a výhry
• Pozastavit nebo uzavřít účet
• Udržet finanční prostředky
• Vyloučit hráče ze služeb
• Nahlaste hráče úřadům
• Omezení výběrů
• Výběry budou zpracovány pouze na stejný zdroj, jaký byl použit pro vklady, pokud ověřitelná dokumentace nepodporuje alternativu;
• Výběry na účty třetích stran jsou přísně zakázány.
• Povinnosti podávání zpráv
• Podezřelé transakce nebo chování mohou být nahlášeny Finanční zpravodajské jednotce Curaçaa nebo jiným příslušným orgánům. Rozhodnutí o nahlášení jsou založena na objektivních a subjektivních ukazatelích. Pokud se společnost rozhodne nenahlásit, bude odůvodnění zdokumentováno a uchováno.
• Hráči nebudou informováni o zahájení interního vyšetřování nebo o podání hlášení, protože takové zveřejnění by mohlo ohrozit integritu procesu.
• Uchovávání záznamů
• Společnost uchovává následující záznamy po dobu pěti let od poslední transakce nebo uzavření účtu:
• Identifikační a ověřovací dokumenty shromážděné během procesu KYC
• Historie transakcí a podpůrná dokumentace
• Komunikační protokoly mezi hráčem a společností
• Ochrana osobních údajů a odpovědnost
• Veškeré osobní údaje shromážděné pro účely boje proti praní špinavých peněz jsou zpracovávány v souladu se Zásadami ochrany osobních údajů Společnosti. Opatření přijatá Společností v souladu s těmito Zásadami boje proti praní špinavých peněz (např. pozastavení účtu, odmítnutí transakce) nepředstavují porušení smlouvy ani důvod k občanskoprávní odpovědnosti.