Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML)

Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML)

• Einführung:
• Das Unternehmen hat spezielle Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche eingeführt, um das Risiko illegaler Aktivitäten, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, zu verhindern und zu minimieren. Diese Regeln stehen im Einklang mit den folgenden Gesetzen und Vorschriften:
• Die Nationale Verordnung zur Bestrafung von Geldwäsche (NOPML)
• Die nationale Verordnung zur Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (NORUTO)
• Die Nationale Verordnung zur Identifizierung von Kunden bei der Erbringung von Dienstleistungen (NOIS)
• Richtlinie (EU) 2018/843 in der geänderten Fassung
• Empfehlungen der FATF und CFATF
• Definition von Geldwäsche
• Unter Geldwäsche versteht man:
• Verbergen oder Verschleiern der Quelle, des Standorts, der Bewegung, des Eigentums oder der Rechte an Eigentum, das durch illegale Aktivitäten erlangt wurde;
• Umwandeln, Übertragen, Erwerben, Besitzen oder Verwenden von Eigentum aus kriminellen Aktivitäten, um dessen illegalen Ursprung zu verbergen oder anderen dabei zu helfen, rechtlichen Konsequenzen zu entgehen;
• Umgang mit Vermögenswerten, die durch Straftaten in einer anderen Rechtsordnung erworben wurden.
• Erklärungen und Pflichten des Spielers
• Durch die Nutzung der Website und die Erstellung eines Kontos erkennt der Spieler Folgendes an und stimmt Folgendem zu:
• Die AML-Regeln gelesen und verstanden zu haben;
• Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
• Bescheinigung, dass die eingezahlten Gelder nicht aus illegalen Quellen stammen oder mit rechtswidrigen Aktivitäten in Verbindung stehen;
• Bereitstellung aller angeforderten Unterlagen oder Informationen, die das Unternehmen zu Compliance-Zwecken benötigt;
• Einzahlung von Geldern ausschließlich zum Zweck der Nutzung der Dienste der Website und der Teilnahme an ihren Spielen.
• Informationsaustausch
• Das Unternehmen kann Spielerinformationen an Finanzinstitute oder Strafverfolgungsbehörden weitergeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist. Durch die Nutzung der Website erklärt sich der Spieler mit solchen Weitergaben einverstanden, auch ohne vorherige Ankündigung.
• AML-Verfahren
• Um die Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Branchenstandards zu gewährleisten, implementiert das Unternehmen die folgenden Verfahren:
• Risikomanagement
• Know Your Customer (KYC), einschließlich Identifizierung und Verifizierung
• Laufende Überwachung des Spielerverhaltens und der Transaktionen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten
• Aufzeichnung relevanter Daten und Interaktionen
• Risikobasierter Ansatz
• Angesichts der sich ständig weiterentwickelnden Finanzkriminalität und der begrenzten Ressourcen verfolgt das Unternehmen einen risikobasierten Ansatz und konzentriert seine Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche auf Bereiche mit höherem Risiko. Die Akteure werden bei der Einarbeitung und kontinuierlich während ihres Engagements anhand folgender Kriterien bewertet:
• Geografisches Risiko, z. B. Wohnsitz in Hochrisikogebieten
• Persönliches Risiko, beispielsweise eine politisch exponierte Person (PEP) zu sein
• Verhaltensrisiken, wie etwa inkonsistente oder verdächtige Aktivitäten (z. B. mehrere Zahlungsmethoden, nicht übereinstimmende Geolokalisierungsdaten)
• Überwachung und verdächtige Aktivitäten
• Die Compliance-Abteilung überwacht kontinuierlich die Transaktionen und das Verhalten der Spieler. Zu den verdächtigen Aktivitäten zählen unter anderem:
• Ungewöhnliche Muster bei Wetten oder Geldtransfers
• Verwendung mehrerer oder inkonsistenter Zahlungsmethoden
• Diskrepanzen bei Geolokalisierung oder Identitätsindikatoren
• Wenn ein solches Verhalten erkannt wird:
• Das Unternehmen kann den Spieler zur Klärung oder für zusätzliche Unterlagen kontaktieren.
• Bis zu einer zufriedenstellenden Antwort kann das Konto gesperrt werden.
• Wenn innerhalb von 30 Tagen keine angemessene Erklärung abgegeben wird, kann das Konto geschlossen und die Angelegenheit den zuständigen Behörden gemeldet werden.
• Verbotenes Verhalten und Durchsetzung
• Die folgenden Aktivitäten sind strengstens verboten:
• Betreiben oder Verwenden mehrerer oder doppelter Konten zum Begehen von Betrug oder Missbrauch
• Bereitstellung falscher oder unvollständiger KYC-Informationen
• Verhalten, das auf Finanzkriminalität hindeutet
• Verwendung automatisierter Tools (z. B. Bots) oder manipulativer Techniken, um einen unfairen Vorteil zu erlangen
• In solchen Fällen behält sich das Unternehmen das Recht vor:
• Wetten und Gewinne stornieren
• Konto sperren oder schließen
• Gelder einbehalten
• Den Spieler von den Diensten ausschließen
• Melden Sie den Spieler den Behörden
• Auszahlungsbeschränkungen
• Auszahlungen werden nur an die gleiche Quelle wie die Einzahlungen abgewickelt, es sei denn, es liegen überprüfbare Unterlagen vor, die eine Alternative belegen.
• Auszahlungen auf Drittkonten sind strengstens untersagt.
• Meldepflichten
• Verdächtige Transaktionen oder Verhaltensweisen können der Financial Intelligence Unit von Curaçao oder anderen zuständigen Behörden gemeldet werden. Die Entscheidung über die Meldung basiert auf objektiven und subjektiven Indikatoren. Entscheidet sich das Unternehmen gegen eine Meldung, wird die Begründung dokumentiert und aufbewahrt.
• Die Spieler werden nicht benachrichtigt, wenn eine interne Untersuchung eingeleitet oder ein Bericht eingereicht wird, da eine solche Offenlegung die Integrität des Prozesses gefährden könnte.
• Aufbewahrung von Aufzeichnungen
• Das Unternehmen bewahrt die folgenden Aufzeichnungen fünf Jahre lang nach der letzten Transaktion oder der Schließung des Kontos auf:
• Im KYC-Prozess erfasste Identifikations- und Verifizierungsdokumente
• Transaktionsverlauf und unterstützende Dokumentation
• Kommunikationsprotokolle zwischen dem Spieler und dem Unternehmen
• Datenschutz und Haftung
• Alle für Zwecke der Geldwäschebekämpfung erhobenen personenbezogenen Daten werden gemäß der Datenschutzrichtlinie des Unternehmens verarbeitet. Maßnahmen des Unternehmens im Rahmen dieser Richtlinie (z. B. Kontosperrung, Transaktionsverweigerung) stellen keinen Vertragsbruch dar und begründen keine zivilrechtliche Haftung.