Kundenverifizierungsrichtlinie (KYC)

Kundenverifizierungsrichtlinie (KYC)

• Das Unternehmen befolgt und befolgt strikt die „Know Your Customer“-Grundsätze (KYC), die darauf abzielen, Finanzkriminalität, einschließlich Geldwäsche, durch die Überprüfung der Kundenidentität und die Durchführung von Due-Diligence-Prüfungen zu verhindern.
• Das Unternehmen kann jederzeit KYC-Dokumente anfordern, die zur Überprüfung der Identität und des Standorts eines Benutzers innerhalb von AlphaCasino erforderlich sind. Wir behalten uns das Recht vor, den Zugriff auf Dienste, Zahlungen oder Auszahlungen bis zur zufriedenstellenden Überprüfung oder aus anderen Gründen nach unserem alleinigen Ermessen gemäß den geltenden Gesetzen einzuschränken.
• Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen sorgfältige Due-Diligence-Prüfungen sowie eine kontinuierliche Überwachung aller Kunden, Transaktionen und Aktivitäten durch. Im Einklang mit den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung implementieren wir je nach Kundenrisikoprofil und Transaktionsart drei Due-Diligence-Stufen:
• Vereinfachte Due Diligence (SDD): Wird auf Transaktionen mit sehr geringem Risiko angewendet, die unter bestimmten Schwellenwerten liegen.
• Customer Due Diligence (CDD): Die in den meisten Fällen durchgeführte Standardprüfung und Identifizierung.
• Erweiterte Due Diligence (EDD): Erforderlich für Hochrisikokunden, große Transaktionen oder Sonderfälle.
• Darüber hinaus müssen Benutzer, die einen Gesamtbetrag von über 2.000 EUR (oder den Gegenwert in einer anderen Währung) einzahlen, eine Auszahlung anfordern oder an als verdächtig gekennzeichneten Transaktionen teilnehmen, den vollständigen KYC-Verifizierungsprozess durchlaufen.
• Während des KYC werden Benutzer aufgefordert, grundlegende persönliche Informationen anzugeben und die folgenden Dokumente hochzuladen:
• Ein amtlicher Lichtbildausweis (Vorder- und Rückseite, falls zutreffend).
• Ein Selfie mit dem Ausweisdokument in der Hand.
• Ein aktueller Kontoauszug oder eine Stromrechnung.
• Nachweis der Geldquelle (z. B. ein Foto der für Einzahlungen verwendeten Karte).
• Identitätsnachweis:
• Gültige Unterschrift vorhanden.
• Nicht ausgestellt aus eingeschränkten Rechtsräumen wie:
• USA
• Niederlande
• Frankreich
• Vereinigtes Königreich
• Australien
• Spanien
• Österreich
• Komoren
• Deutschland
• Niederländisch-Westindien
• Von der FATF auf die schwarze Liste gesetzte oder mit Sanktionen belegte Länder (z. B. Iran, Nordkorea, Myanmar)
• Jede Gerichtsbarkeit, die von der Zentralregierung von Curaçao oder der Anjouan Offshore Financial Authority als illegal für Online-Glücksspiele eingestuft wird
• Der vollständige Name stimmt mit den Kundendaten überein.
• Das Ablaufdatum des Dokuments liegt mindestens 3 Monate in der Zukunft.
• Der Benutzer ist über 18 Jahre alt.
• Wohnsitznachweis:
• Aktueller Kontoauszug oder Stromrechnung (innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt).
• Ausgestellt aus nicht eingeschränkten Ländern (dieselben Einschränkungen wie oben).
• Der vollständige Name stimmt mit dem auf dem Ausweis überein.
• Selfie mit Ausweis:
• Die Person auf dem Selfie stimmt mit dem Inhaber des Ausweisdokuments überein.
• Das Ausweisdokument stimmt mit dem im Identitätsnachweis angegebenen Dokument überein.
• Einzahlungsnachweis:
• Fotos von beiden Seiten der Karte, auf denen die ersten 6 und die letzten 4 Ziffern zu sehen sind (CVV/CVC muss abgedeckt sein).
• Der Name auf der Karte stimmt mit dem Kontoinhaber überein.
• Das Unterschriftsfeld der Karte muss, sofern vorhanden, unterschrieben werden.
• Sollte der KYC-Prozess nicht erfolgreich sein, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket erstellt. Der Nutzer erhält die Ticketnummer und eine Erklärung.
• Die Genehmigung wird erteilt, sobald alle erforderlichen Dokumente eingegangen und geprüft sind.
• Normalerweise werden KYC-Überprüfungen innerhalb von 48 Stunden abgeschlossen.