Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)

Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)

• Εισαγωγή:
• Η Εταιρεία έχει θεσπίσει ειδικούς κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίοι έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη και τον μετριασμό τυχόν κινδύνων εμπλοκής σε παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι εν λόγω κανόνες ευθυγραμμίζονται με τους ακόλουθους νόμους και κανονισμούς:
• Το Εθνικό Διάταγμα Ποινικής Δράσης για το Ξέπλυμα Χρήματος (NOPML)
• Το Εθνικό Διάταγμα για την Αναφορά Ασυνήθιστων Συναλλαγών (NORUTO)
• Το Εθνικό Διάταγμα για την Ταυτοποίηση Πελατών κατά την Παροχή Υπηρεσιών (NOIS)
• Οδηγία (ΕΕ) 2018/843, όπως τροποποιήθηκε
• Συστάσεις της FATF και της CFATF
• Ορισμός του ξεπλύματος χρήματος
• Το ξέπλυμα χρήματος αναφέρεται σε:
• Απόκρυψη ή συγκάλυψη της πηγής, της τοποθεσίας, της μετακίνησης, της ιδιοκτησίας ή των δικαιωμάτων που σχετίζονται με περιουσία που αποκτήθηκε μέσω παράνομης δραστηριότητας.
• Μετατροπή, μεταβίβαση, απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσίας που προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα για την απόκρυψη της παράνομης προέλευσής της ή για την υποβοήθηση άλλων στην αποφυγή νομικών συνεπειών.
• Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων που αποκτήθηκαν μέσω εγκληματικών πράξεων που διαπράχθηκαν σε άλλη δικαιοδοσία.
• Δηλώσεις και Υποχρεώσεις Παικτών
• Χρησιμοποιώντας τον Ιστότοπο και δημιουργώντας έναν λογαριασμό, ο παίκτης αναγνωρίζει και συμφωνεί να:
• Έχοντας διαβάσει και κατανοήσει τους κανόνες AML (Ξέπλυμα Χρήματος)·
• Συμμόρφωση με όλους τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς που αφορούν την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
• Βεβαίωση ότι τα κατατεθειμένα κεφάλαια δεν προέρχονται από παράνομες πηγές ούτε σχετίζονται με οποιαδήποτε παράνομη δραστηριότητα·
• Παροχή οποιασδήποτε αιτούμενης τεκμηρίωσης ή πληροφορίας που απαιτείται από την Εταιρεία για σκοπούς συμμόρφωσης.
• Κατάθεση χρημάτων αποκλειστικά για τον σκοπό της χρήσης των υπηρεσιών του Ιστότοπου και της συμμετοχής στα παιχνίδια του.
• Κοινή χρήση πληροφοριών
• Η Εταιρεία δύναται να αποκαλύψει πληροφορίες παικτών σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ή σε υπηρεσίες επιβολής του νόμου, όταν απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία. Χρησιμοποιώντας τον Ιστότοπο, ο παίκτης συναινεί σε τέτοιες αποκαλύψεις, ακόμη και χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση.
• Διαδικασίες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
• Για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τους νόμους περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τα πρότυπα του κλάδου, η Εταιρεία εφαρμόζει τις ακόλουθες διαδικασίες:
• Διαχείριση κινδύνου
• Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC), συμπεριλαμβανομένης της ταυτοποίησης και της επαλήθευσης
• Συνεχής παρακολούθηση της συμπεριφοράς και των συναλλαγών των παικτών
• Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας
• Τήρηση αρχείων σχετικών δεδομένων και αλληλεπιδράσεων
• Προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο
• Αναγνωρίζοντας την εξελισσόμενη φύση του οικονομικού εγκλήματος και τους περιορισμένους πόρους, η Εταιρεία υιοθετεί μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο, εστιάζοντας τις προσπάθειες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τομείς υψηλότερου κινδύνου. Οι παίκτες αξιολογούνται κατά την ένταξή τους και συνεχώς καθ' όλη τη διάρκεια της ενασχόλησής τους με αυτά, με βάση:
• Γεωγραφικός κίνδυνος, όπως η διαμονή σε δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου
• Προσωπικός κίνδυνος, όπως το να είσαι πολιτικά εκτεθειμένο άτομο (PEP)
• Κίνδυνος συμπεριφοράς, όπως ασυνεπής ή ύποπτη δραστηριότητα (π.χ. πολλαπλές μέθοδοι πληρωμής, αναντιστοιχία δεδομένων γεωγραφικής τοποθεσίας)
• Παρακολούθηση και ύποπτη δραστηριότητα
• Το τμήμα συμμόρφωσης παρακολουθεί συνεχώς τις συναλλαγές και τη συμπεριφορά των παικτών. Η ύποπτη δραστηριότητα περιλαμβάνει, ενδεικτικά:
• Ασυνήθιστα μοτίβα σε στοιχήματα ή μεταφορές κεφαλαίων
• Χρήση πολλαπλών ή ασυνεπών μεθόδων πληρωμής
• Αποκλίσεις σε δείκτες γεωγραφικής τοποθεσίας ή ταυτότητας
• Όταν εντοπιστεί τέτοια συμπεριφορά:
• Η Εταιρεία μπορεί να επικοινωνήσει με τον παίκτη για διευκρινίσεις ή πρόσθετη τεκμηρίωση.
• Ο λογαριασμός ενδέχεται να ανασταλεί εν αναμονή ικανοποιητικής απάντησης.
• Εάν δεν δοθούν επαρκείς εξηγήσεις εντός 30 ημερών, ο λογαριασμός μπορεί να κλείσει και το θέμα να αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές.
• Απαγορευμένη Συμπεριφορά και Επιβολή
• Απαγορεύονται αυστηρά οι ακόλουθες δραστηριότητες:
• Λειτουργία ή χρήση πολλαπλών ή διπλότυπων λογαριασμών για διάπραξη απάτης ή κατάχρησης
• Παροχή ψευδών ή ελλιπών πληροφοριών KYC
• Συμμετοχή σε συμπεριφορές που υποδηλώνουν οικονομικό έγκλημα
• Χρήση αυτοματοποιημένων εργαλείων (π.χ. bots) ή τεχνικών χειραγώγησης για την απόκτηση αθέμιτου πλεονεκτήματος
• Σε τέτοιες περιπτώσεις, η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα:
• Ακύρωση στοιχημάτων και κερδών
• Αναστολή ή κλείσιμο του λογαριασμού
• Διατήρηση κεφαλαίων
• Αποκλεισμός του παίκτη από τις υπηρεσίες
• Αναφέρετε τον παίκτη στις αρχές
• Περιορισμοί ανάληψης
• Οι αναλήψεις θα διεκπεραιώνονται μόνο στην ίδια πηγή που χρησιμοποιήθηκε για τις καταθέσεις, εκτός εάν υπάρχει επαληθεύσιμη τεκμηρίωση που να υποστηρίζει κάποια εναλλακτική λύση.
• Οι αναλήψεις σε λογαριασμούς τρίτων απαγορεύονται αυστηρά.
• Υποχρεώσεις Αναφοράς
• Ύποπτες συναλλαγές ή συμπεριφορές μπορούν να αναφερθούν στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών του Κουρασάο ή σε άλλες αρμόδιες αρχές. Οι αποφάσεις για αναφορά βασίζονται σε αντικειμενικούς και υποκειμενικούς δείκτες. Εάν η Εταιρεία αποφασίσει να μην αναφέρει, η αιτιολόγηση θα καταγραφεί και θα διατηρηθεί.
• Οι παίκτες δεν θα ειδοποιηθούν εάν ξεκινήσει εσωτερική έρευνα ή εάν υποβληθεί αναφορά, καθώς μια τέτοια αποκάλυψη θα μπορούσε να θέσει σε κίνδυνο την ακεραιότητα της διαδικασίας.
• Διατήρηση αρχείων
• Η Εταιρεία διατηρεί τα ακόλουθα αρχεία για πέντε έτη μετά την τελευταία συναλλαγή ή το κλείσιμο του λογαριασμού:
• Έγγραφα ταυτοποίησης και επαλήθευσης που συλλέχθηκαν κατά τη διαδικασία KYC
• Ιστορικό συναλλαγών και υποστηρικτική τεκμηρίωση
• Αρχεία καταγραφής επικοινωνίας μεταξύ του παίκτη και της Εταιρείας
• Απόρρητο και Ευθύνη
• Όλα τα προσωπικά δεδομένα που συλλέγονται για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου της Εταιρείας. Οι ενέργειες που λαμβάνει η Εταιρεία σύμφωνα με την παρούσα Πολιτική AML (π.χ. αναστολή λογαριασμού, άρνηση συναλλαγής) δεν συνιστούν παραβίαση σύμβασης ή λόγους αστικής ευθύνης.