Πολιτική Επαλήθευσης Πελατών (KYC)

Πολιτική Επαλήθευσης Πελατών (KYC)

• Η Εταιρεία ακολουθεί αυστηρά και συμμορφώνεται με τις αρχές «Γνωρίστε τον Πελάτη σας» (KYC) που έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων, συμπεριλαμβανομένου του ξεπλύματος χρήματος, μέσω της επαλήθευσης της ταυτότητας των πελατών και της διεξαγωγής δέουσας επιμέλειας.
• Ανά πάσα στιγμή, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει έγγραφα KYC που κρίνονται απαραίτητα για την επαλήθευση της ταυτότητας και της τοποθεσίας ενός χρήστη εντός του AlphaCasino. Διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε την πρόσβαση σε υπηρεσίες, πληρωμές ή αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ικανοποιητική επαλήθευση ή για οποιονδήποτε άλλο λόγο κατά την αποκλειστική μας κρίση, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.
• Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο, διενεργώντας διεξοδικούς ελέγχους δέουσας επιμέλειας και συνεχή παρακολούθηση όλων των πελατών, των συναλλαγών και των δραστηριοτήτων. Σύμφωνα με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εφαρμόζουμε τρία επίπεδα δέουσας επιμέλειας ανάλογα με το προφίλ κινδύνου του πελάτη και τον τύπο συναλλαγής:
• Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD): Εφαρμόζεται σε συναλλαγές πολύ χαμηλού κινδύνου που δεν υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
• Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (CDD): Το τυπικό επίπεδο επαλήθευσης και ταυτοποίησης που διενεργείται στις περισσότερες περιπτώσεις.
• Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD): Απαιτείται για πελάτες υψηλού κινδύνου, μεγάλες συναλλαγές ή ειδικές περιπτώσεις.
• Επιπλέον, οι χρήστες που καταθέτουν συνολικό ποσό που υπερβαίνει τα 2.000 ευρώ (ή το ισόποσο σε άλλο νόμισμα), ζητούν ανάληψη ή πραγματοποιούν συναλλαγές που έχουν επισημανθεί ως ύποπτες, πρέπει να ολοκληρώσουν την πλήρη διαδικασία επαλήθευσης KYC.
• Κατά τη διάρκεια του KYC, οι χρήστες θα κληθούν να παρέχουν βασικές προσωπικές πληροφορίες και να ανεβάσουν τα ακόλουθα έγγραφα:
• Ένα έγγραφο ταυτοποίησης με φωτογραφία που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση (εμπρός και πίσω όψη, εάν υπάρχει).
• Μια σέλφι που κρατάει την ταυτότητα.
• Πρόσφατο τραπεζικό αντίγραφο ή λογαριασμό κοινής ωφέλειας.
• Απόδειξη πηγής χρημάτων (π.χ. φωτογραφία της κάρτας που χρησιμοποιήθηκε για τις καταθέσεις).
• Απόδειξη ταυτότητας:
• Παρουσία έγκυρης υπογραφής.
• Δεν εκδίδεται από περιορισμένες δικαιοδοσίες όπως:
• ΗΠΑ
• Ολλανδία
• Γαλλία
• Ηνωμένο Βασίλειο
• Αυστραλία
• Ισπανία
• Αυστρία
• Κομόρες
• Γερμανία
• Ολλανδικές Δυτικές Ινδίες
• Χώρες που έχουν περιληφθεί στη μαύρη λίστα ή στις οποίες έχουν επιβληθεί κυρώσεις από την FATF (π.χ. Ιράν, Βόρεια Κορέα, Μιανμάρ)
• Οποιαδήποτε δικαιοδοσία θεωρείται παράνομη για διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια από την Κεντρική Κυβέρνηση του Κουρασάο ή την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπεράκτιων του Ανζουάν
• Το πλήρες όνομα ταιριάζει με τα στοιχεία του πελάτη.
• Η ημερομηνία λήξης του εγγράφου είναι τουλάχιστον 3 μήνες νωρίτερα.
• Ο χρήστης είναι άνω των 18 ετών.
• Απόδειξη Κατοικίας:
• Πρόσφατο αντίγραφο τραπεζικού λογαριασμού ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας (που έχει εκδοθεί εντός των τελευταίων 3 μηνών).
• Εκδίδεται από χώρες χωρίς περιορισμούς (ίδιοι περιορισμοί όπως παραπάνω).
• Το πλήρες όνομα ταιριάζει με αυτό που αναγράφεται στην ταυτότητα.
• Selfie με ταυτότητα:
• Το άτομο στη selfie ταιριάζει με τον κάτοχο του εγγράφου ταυτοποίησης.
• Το έγγραφο ταυτοποίησης αντιστοιχεί σε αυτό που παρέχεται στο Αποδεικτικό Ταυτότητας.
• Απόδειξη κατάθεσης:
• Φωτογραφίες και των δύο όψεων της κάρτας που να δείχνουν τα πρώτα 6 και τα τελευταία 4 ψηφία (οι κωδικοί CVV/CVC πρέπει να είναι καλυμμένοι).
• Το όνομα στην κάρτα ταιριάζει με τον κάτοχο του λογαριασμού.
• Το πεδίο υπογραφής κάρτας, εάν υπάρχει, πρέπει να είναι υπογεγραμμένο.
• Εάν η διαδικασία KYC δεν είναι επιτυχής, ο λόγος θα καταγραφεί και θα δημιουργηθεί ένα αίτημα υποστήριξης. Ο χρήστης θα λάβει τον αριθμό αιτήματος και μια εξήγηση.
• Η έγκριση χορηγείται αφού παραληφθούν και ελεγχθούν όλα τα απαραίτητα δικαιολογητικά.
• Συνήθως, οι αξιολογήσεις KYC ολοκληρώνονται εντός 48 ωρών.