Política de verificación del cliente (KYC)

Política de verificación del cliente (KYC)

• La Compañía sigue y cumple estrictamente con los principios "Conozca a su cliente" (KYC) diseñados para prevenir delitos financieros, incluido el lavado de dinero, verificando la identidad de los clientes y realizando la debida diligencia.
• En cualquier momento, la Compañía podrá solicitar la documentación KYC que considere necesaria para verificar la identidad y ubicación de un usuario en AlphaCasino. Nos reservamos el derecho de limitar el acceso a servicios, pagos o retiros hasta que se complete la verificación satisfactoria, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción, de acuerdo con la legislación aplicable.
• Aplicamos un enfoque basado en el riesgo, realizando rigurosos controles de diligencia debida y un seguimiento continuo de todos los clientes, transacciones y actividades. De acuerdo con la normativa antiblanqueo de capitales, implementamos tres niveles de diligencia debida según el perfil de riesgo del cliente y el tipo de transacción:
• Debida diligencia simplificada (SDD): se aplica a transacciones de muy bajo riesgo que se encuentran por debajo de umbrales específicos.
• Debida diligencia del cliente (CDD): el nivel estándar de verificación e identificación que se lleva a cabo en la mayoría de los casos.
• Diligencia debida mejorada (EDD): requerida para clientes de alto riesgo, transacciones grandes o casos especiales.
• Además, los usuarios que depositen un importe acumulado superior a 2.000 EUR (o su equivalente en otra moneda), soliciten cualquier retiro o realicen transacciones marcadas como sospechosas deberán completar el proceso completo de verificación KYC.
• Durante el proceso KYC, se les pedirá a los usuarios que proporcionen información personal básica y carguen los siguientes documentos:
• Una identificación con fotografía emitida por el gobierno (anverso y reverso, si corresponde).
• Un selfie sosteniendo el documento de identidad.
• Un extracto bancario reciente o una factura de servicios públicos.
• Comprobante del origen de los fondos (por ejemplo, una foto de la tarjeta utilizada para los depósitos).
• Comprobante de identidad:
• Firma válida presente.
• No emitidos desde jurisdicciones restringidas como:
• EE.UU
• Países Bajos
• Francia
• Reino Unido
• Australia
• España
• Austria
• Comoras
• Alemania
• Indias Occidentales Holandesas
• Países incluidos en la lista negra o sancionados por el GAFI (por ejemplo, Irán, Corea del Norte, Myanmar)
• Cualquier jurisdicción considerada ilegal para los juegos de azar en línea por el Gobierno Central de Curazao o la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan
• El nombre completo coincide con los datos del cliente.
• La fecha de vencimiento del documento es al menos 3 meses mayor.
• El usuario es mayor de 18 años.
• Comprobante de residencia:
• Extracto bancario reciente o factura de servicios públicos (emitida dentro de los últimos 3 meses).
• Emitido desde países no restringidos (mismas restricciones que las anteriores).
• El nombre completo coincide con el de la identificación.
• Selfie con identificación:
• El individuo que aparece en el selfie coincide con el titular del documento de identidad.
• El documento de identidad coincide con el aportado en el Comprobante de Identidad.
• Comprobante de depósito:
• Fotografías de ambos lados de la tarjeta que muestren los primeros 6 y los últimos 4 dígitos (el CVV/CVC debe estar cubierto).
• El nombre en la tarjeta coincide con el titular de la cuenta.
• El campo de firma de la tarjeta, si está presente, debe firmarse.
• Si el proceso KYC no es exitoso, se documentará el motivo y se creará un ticket de soporte. El usuario recibirá el número de ticket y una explicación.
• La aprobación se concede una vez que se reciben y verifican todos los documentos requeridos.
• Normalmente, las revisiones KYC se completan dentro de las 48 horas.