Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC)

Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC)

• Introduction:
• La Société a mis en place des règles spécifiques de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) afin de prévenir et d'atténuer tout risque d'implication dans des activités illégales, notamment le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces règles sont conformes aux lois et réglementations suivantes :
• Ordonnance nationale sur la répression du blanchiment d'argent (ONPBL)
• L'Ordonnance nationale sur la déclaration des transactions inhabituelles (NORUTO)
• Ordonnance nationale sur l'identification des clients lors de la prestation de services (NOIS)
• Directive (UE) 2018/843, telle que modifiée
• Recommandations du GAFI et du GAFIC
• Définition du blanchiment d'argent
• Le blanchiment d’argent fait référence à :
• Dissimuler ou déguiser la source, l’emplacement, le mouvement, la propriété ou les droits relatifs à des biens obtenus par le biais d’une activité illégale ;
• Convertir, transférer, acquérir, posséder ou utiliser des biens provenant d’une activité criminelle pour dissimuler leur origine illicite ou pour aider d’autres personnes à échapper aux conséquences juridiques ;
• Gestion d’actifs acquis grâce à des actes criminels commis dans une autre juridiction.
• Déclarations et obligations des joueurs
• En utilisant le site Web et en créant un compte, le joueur reconnaît et accepte :
• Ayant lu et compris les règles AML ;
• Se conformer à toutes les lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;
• Certifier que les fonds déposés ne proviennent pas de sources illégales ou ne sont pas associés à une activité illégale ;
• Fournir toute documentation ou information demandée par la Société à des fins de conformité ;
• Déposer des fonds uniquement dans le but d'utiliser les services du site Web et de participer à ses jeux.
• Partage d'informations
• La Société peut divulguer les informations des joueurs à des institutions financières ou aux forces de l'ordre lorsque la loi applicable l'exige. En utilisant le site web, le joueur consent à ces divulgations, même sans préavis.
• Procédures de LBC
• Afin de garantir le respect des lois AML et des normes du secteur, la Société met en œuvre les procédures suivantes :
• Gestion des risques
• Connaissez votre client (KYC), y compris l'identification et la vérification
• Surveillance continue du comportement et des transactions des joueurs
• Signalement d'activité suspecte
• Tenue de registres des données et interactions pertinentes
• Approche fondée sur les risques
• Consciente de l'évolution de la criminalité financière et de la limitation de ses ressources, la Société adopte une approche fondée sur les risques, concentrant ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent sur les secteurs à plus haut risque. Les joueurs sont évalués dès leur intégration et tout au long de leur engagement, sur la base des critères suivants :
• Risque géographique, comme résider dans des juridictions à haut risque
• Risque personnel, comme celui d'être une personne politiquement exposée (PPE)
• Risque comportemental, tel qu'une activité incohérente ou suspecte (par exemple, plusieurs méthodes de paiement, données de géolocalisation non concordantes)
• Surveillance et activités suspectes
• Le service de conformité surveille en permanence les transactions et le comportement des joueurs. Les activités suspectes incluent, sans s'y limiter :
• Modèles inhabituels dans les paris ou les transferts de fonds
• Utilisation de méthodes de paiement multiples ou incohérentes
• Écarts dans les indicateurs de géolocalisation ou d'identité
• Lorsqu'un tel comportement est détecté :
• La Société peut contacter le joueur pour obtenir des éclaircissements ou des documents supplémentaires ;
• Le compte peut être suspendu dans l’attente d’une réponse satisfaisante ;
• Si aucune explication adéquate n’est fournie dans les 30 jours, le compte peut être fermé et l’affaire signalée aux autorités compétentes.
• Conduite interdite et application de la loi
• Les activités suivantes sont strictement interdites :
• Exploiter ou utiliser des comptes multiples ou en double pour commettre une fraude ou un abus
• Fournir des informations KYC fausses ou incomplètes
• Adopter un comportement révélateur d'un crime financier
• Utiliser des outils automatisés (par exemple, des robots) ou des techniques de manipulation pour obtenir un avantage injuste
• Dans de tels cas, la Société se réserve le droit de :
• Annuler les paris et les gains
• Suspendre ou fermer le compte
• Conserver les fonds
• Exclure le joueur des services
• Signaler le joueur aux autorités
• Restrictions de retrait
• Les retraits ne seront traités que vers la même source utilisée pour les dépôts, à moins qu'une documentation vérifiable ne justifie une alternative ;
• Les retraits vers des comptes tiers sont strictement interdits.
• Obligations de déclaration
• Les transactions ou comportements suspects peuvent être signalés à la Cellule de renseignement financier de Curaçao ou à d'autres autorités compétentes. Les décisions de signalement reposent sur des indicateurs objectifs et subjectifs. Si l'entreprise décide de ne pas signaler, les motifs de sa décision seront documentés et conservés.
• Les joueurs ne seront pas informés si une enquête interne est ouverte ou si un rapport est déposé, car une telle divulgation pourrait compromettre l'intégrité du processus.
• Conservation des dossiers
• La Société conserve les enregistrements suivants pendant cinq ans après la dernière transaction ou la clôture du compte :
• Documents d'identification et de vérification collectés lors du processus KYC
• Historique des transactions et pièces justificatives
• Journaux de communication entre le joueur et la Société
• Confidentialité et responsabilité
• Toutes les données personnelles collectées à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent sont traitées conformément à la Politique de confidentialité de la Société. Les mesures prises par la Société conformément à cette Politique (par exemple, suspension de compte, refus de transaction) ne constituent pas une rupture de contrat ni un motif de responsabilité civile.