Politique de vérification des clients (KYC)

Politique de vérification des clients (KYC)

• La Société suit et se conforme strictement aux principes « Know Your Customer » (KYC) conçus pour prévenir les crimes financiers, y compris le blanchiment d'argent, en vérifiant l'identité des clients et en effectuant une diligence raisonnable.
• La Société peut à tout moment demander les documents KYC jugés nécessaires pour vérifier l'identité et la localisation d'un utilisateur sur AlphaCasino. Nous nous réservons le droit de limiter l'accès aux services, les paiements ou les retraits jusqu'à ce qu'une vérification satisfaisante soit effectuée, ou pour toute autre raison, à notre entière discrétion, conformément aux lois applicables.
• Nous appliquons une approche fondée sur les risques, en effectuant des contrôles de diligence raisonnable approfondis et en surveillant en permanence tous nos clients, transactions et activités. Conformément à la réglementation anti-blanchiment, nous appliquons trois niveaux de diligence raisonnable en fonction du profil de risque du client et du type de transaction :
• Diligence raisonnable simplifiée (SDD) : appliquée aux transactions à très faible risque qui se situent en dessous des seuils spécifiés.
• Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) : niveau standard de vérification et d'identification effectué dans la plupart des cas.
• Diligence raisonnable renforcée (EDD) : requise pour les clients à haut risque, les transactions importantes ou les cas particuliers.
• De plus, les utilisateurs qui déposent un montant cumulé supérieur à 2 000 EUR (ou l'équivalent en devise), demandent un retrait ou effectuent des transactions signalées comme suspectes doivent suivre le processus complet de vérification KYC.
• Lors du KYC, il sera demandé aux utilisateurs de fournir des informations personnelles de base et de télécharger les documents suivants :
• Une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement (recto et verso, le cas échéant).
• Un selfie tenant la pièce d'identité.
• Un relevé bancaire ou une facture de services publics récente.
• Preuve de la source des fonds (par exemple, une photo de la carte utilisée pour les dépôts).
• Preuve d'identité :
• Signature valide présente.
• Non délivré par des juridictions restreintes telles que :
• USA
• Pays-Bas
• France
• ROYAUME-UNI
• Australie
• Espagne
• Autriche
• Comores
• Allemagne
• Antilles néerlandaises
• Pays figurant sur la liste noire ou sanctionnés par le GAFI (par exemple, l'Iran, la Corée du Nord, le Myanmar)
• Toute juridiction jugée illégale pour les jeux d'argent en ligne par le gouvernement central de Curaçao ou l'Autorité financière offshore d'Anjouan
• Le nom complet correspond aux coordonnées du client.
• La date d'expiration du document est au moins 3 mois à l'avance.
• L'utilisateur a plus de 18 ans.
• Justificatif de domicile :
• Relevé bancaire ou facture de services publics récent (émis au cours des 3 derniers mois).
• Délivré par des pays non soumis à restrictions (mêmes restrictions que ci-dessus).
• Le nom complet correspond à celui figurant sur la pièce d'identité.
• Selfie avec pièce d'identité :
• L'individu sur le selfie correspond au titulaire du document d'identité.
• Le document d'identité correspond à celui fourni dans la preuve d'identité.
• Preuve de dépôt :
• Photos des deux côtés de la carte montrant les 6 premiers et les 4 derniers chiffres (CVV/CVC doivent être couverts).
• Le nom sur la carte correspond au titulaire du compte.
• Le champ de signature de la carte, s'il est présent, doit être signé.
• Si le processus KYC échoue, la raison sera documentée et un ticket d'assistance sera créé. L'utilisateur recevra le numéro de ticket et une explication.
• L'approbation est accordée une fois que tous les documents requis sont reçus et vérifiés.
• En règle générale, les examens KYC sont effectués dans les 48 heures.