Politica antiriciclaggio (AML)

Politica antiriciclaggio (AML)

• Introduzione:
• La Società ha stabilito norme antiriciclaggio specifiche, volte a prevenire e mitigare qualsiasi rischio di coinvolgimento in attività illecite, tra cui riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Tali norme sono in linea con le seguenti leggi e regolamenti:
• L'ordinanza nazionale per la sanzione del riciclaggio di denaro (NOPML)
• L'Ordinanza nazionale sulla segnalazione delle transazioni insolite (NORUTO)
• L'Ordinanza Nazionale sull'Identificazione dei Clienti durante la Prestazione di Servizi (NOIS)
• Direttiva (UE) 2018/843, come modificata
• Raccomandazioni del GAFI e del CFATF
• Definizione di riciclaggio di denaro
• Per riciclaggio di denaro si intende:
• Occultare o mascherare la fonte, l'ubicazione, il movimento, la proprietà o i diritti relativi a beni ottenuti tramite attività illegali;
• Convertire, trasferire, acquisire, possedere o utilizzare beni derivanti da attività criminali per nasconderne l'origine illecita o per aiutare altri a eludere le conseguenze legali;
• Gestione di beni acquisiti tramite atti criminali commessi in un'altra giurisdizione.
• Dichiarazioni e obblighi del giocatore
• Utilizzando il Sito Web e creando un account, il giocatore riconosce e accetta di:
• Dopo aver letto e compreso le norme AML;
• Rispettare tutte le leggi e i regolamenti applicabili in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo;
• Certificare che i fondi depositati non derivano da fonti illegali o sono associati ad alcuna attività illecita;
• Fornire qualsiasi documentazione o informazione richiesta dalla Società ai fini della conformità;
• Depositare fondi al solo scopo di utilizzare i servizi del Sito e partecipare ai suoi giochi.
• Condivisione delle informazioni
• La Società può divulgare le informazioni dei giocatori a istituti finanziari o alle forze dell'ordine quando richiesto dalla legge applicabile. Utilizzando il Sito Web, il giocatore acconsente a tali divulgazioni, anche senza preavviso.
• Procedure AML
• Per garantire la conformità alle leggi AML e agli standard del settore, la Società implementa le seguenti procedure:
• Gestione del rischio
• Conosci il tuo cliente (KYC), inclusi identificazione e verifica
• Monitoraggio continuo del comportamento e delle transazioni dei giocatori
• Segnalazione di attività sospette
• Tenuta dei registri dei dati e delle interazioni rilevanti
• Approccio basato sul rischio
• Riconoscendo la natura in continua evoluzione della criminalità finanziaria e la limitatezza delle risorse, la Società adotta un approccio basato sul rischio, concentrando gli sforzi antiriciclaggio sulle aree a più alto rischio. I giocatori vengono valutati al momento dell'inserimento e costantemente durante il loro impiego, sulla base di:
• Rischio geografico, come la residenza in giurisdizioni ad alto rischio
• Rischio personale, come essere una persona politicamente esposta (PEP)
• Rischio comportamentale, come attività incoerenti o sospette (ad esempio, più metodi di pagamento, dati di geolocalizzazione non corrispondenti)
• Monitoraggio e attività sospette
• Il dipartimento di conformità monitora costantemente le transazioni e il comportamento dei giocatori. Le attività sospette includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
• Modelli insoliti nelle scommesse o nei trasferimenti di fondi
• Utilizzo di metodi di pagamento multipli o incoerenti
• Discrepanze negli indicatori di geolocalizzazione o identità
• Quando viene rilevato tale comportamento:
• La Società potrà contattare il Giocatore per chiarimenti o documentazione aggiuntiva;
• L'account potrebbe essere sospeso in attesa di una risposta soddisfacente;
• Se entro 30 giorni non viene fornita una spiegazione adeguata, il conto potrebbe essere chiuso e la questione segnalata alle autorità competenti.
• Condotta proibita e applicazione
• Sono severamente vietate le seguenti attività:
• Gestire o utilizzare più account o account duplicati per commettere frodi o abusi
• Fornire informazioni KYC false o incomplete
• Adottare comportamenti indicativi di reati finanziari
• Utilizzare strumenti automatizzati (ad esempio, bot) o tecniche manipolative per ottenere un vantaggio sleale
• In tali casi, la Società si riserva il diritto di:
• Annulla scommesse e vincite
• Sospendere o chiudere l'account
• Mantenere i fondi
• Escludere il giocatore dai servizi
• Segnalare il giocatore alle autorità
• Restrizioni di prelievo
• I prelievi saranno elaborati esclusivamente sulla stessa fonte utilizzata per i depositi, a meno che una documentazione verificabile non supporti un'alternativa;
• I prelievi su conti di terze parti sono severamente vietati.
• Obblighi di segnalazione
• Transazioni o comportamenti sospetti possono essere segnalati all'Unità di Informazione Finanziaria di Curaçao o ad altre autorità competenti. Le decisioni in merito alla segnalazione si basano su indicatori oggettivi e soggettivi. Qualora la Società decida di non segnalare, le motivazioni saranno documentate e conservate.
• I giocatori non saranno informati qualora venga avviata un'indagine interna o venga presentata una segnalazione, poiché tale divulgazione potrebbe compromettere l'integrità del processo.
• Conservazione dei documenti
• La Società conserva i seguenti registri per cinque anni dopo l'ultima transazione o la chiusura del conto:
• Documenti di identificazione e verifica raccolti durante il processo KYC
• Cronologia delle transazioni e documentazione di supporto
• Registri di comunicazione tra il giocatore e la Società
• Privacy e responsabilità
• Tutti i dati personali raccolti per finalità di contrasto al riciclaggio di denaro vengono trattati in conformità con l'Informativa sulla privacy della Società. Le azioni intraprese dalla Società in conformità con la presente Informativa antiriciclaggio (ad esempio, la sospensione dell'account o il rifiuto di una transazione) non costituiscono una violazione del contratto né costituiscono motivo di responsabilità civile.