Kovos su pinigų plovimu (AML) politika

Kovos su pinigų plovimu (AML) politika

• Įvadas:
• Bendrovė yra nustačiusi specialias kovos su pinigų plovimu taisykles, skirtas užkirsti kelią ir sumažinti bet kokią riziką, susijusią su dalyvavimu neteisėtoje veikloje, įskaitant pinigų plovimą ir teroristų finansavimą. Šios taisyklės atitinka šiuos įstatymus ir kitus teisės aktus:
• Nacionalinis pinigų plovimo baudžiamasis įstatymas (NOPML)
• Nacionalinis neįprastų sandorių pranešimo potvarkis (NORUTO)
• Nacionalinis klientų tapatybės nustatymo teikiant paslaugas potvarkis (NOIS)
• Direktyva (ES) 2018/843 su pakeitimais
• FATF ir CFATF rekomendacijos
• Pinigų plovimo apibrėžimas
• Pinigų plovimas reiškia:
• Neteisėta veikla įgyto turto šaltinio, vietos, judėjimo, nuosavybės ar su juo susijusių teisių slėpimas arba maskavimas;
• Nusikalstama veikla įgyto turto konvertavimas, perleidimas, įgijimas, laikymas ar naudojimas siekiant nuslėpti jo neteisėtą kilmę arba padėti kitiems išvengti teisinių pasekmių;
• Kitoje jurisdikcijoje įvykdytomis nusikalstamomis veikomis įgyto turto tvarkymas.
• Žaidėjo deklaracijos ir įsipareigojimai
• Naudodamasis Svetaine ir susikurdamas paskyrą, žaidėjas patvirtina ir sutinka:
• Perskaitęs ir supratęs AML taisykles;
• Laikytis visų taikomų įstatymų ir kitų teisės aktų, susijusių su kova su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu;
• Patvirtinimas, kad įneštos lėšos nėra gautos iš neteisėtų šaltinių ar susijusios su jokia neteisėta veikla;
• Pateikti bet kokius Bendrovės prašomus dokumentus ar informaciją, kurios reikia atitikties tikslais;
• Lėšų įnešimas vien tik siekiant naudotis Svetainės paslaugomis ir dalyvauti jos žaidimuose.
• Informacijos dalijimasis
• Bendrovė gali atskleisti žaidėjo informaciją finansų įstaigoms arba teisėsaugos institucijoms, kai to reikalauja galiojantys įstatymai. Naudodamasis Svetaine, žaidėjas sutinka su tokiu informacijos atskleidimu net ir be išankstinio įspėjimo.
• AML procedūros
• Siekdama užtikrinti atitiktį AML įstatymams ir pramonės standartams, Bendrovė įgyvendina šias procedūras:
• Rizikos valdymas
• Pažink savo klientą (KYC), įskaitant identifikavimą ir patvirtinimą
• Nuolatinis žaidėjų elgesio ir operacijų stebėjimas
• Pranešimas apie įtartiną veiklą
• Atitinkamų duomenų ir sąveikos registravimas
• Rizika pagrįstas požiūris
• Pripažindama kintantį finansinių nusikaltimų pobūdį ir ribotus išteklius, bendrovė taiko rizika pagrįstą požiūrį, sutelkdama kovos su pinigų plovimu pastangas į didesnės rizikos sritis. Žaidėjai vertinami įdarbinimo metu ir nuolat per visą jų bendradarbiavimą, remiantis:
• Geografinė rizika, pavyzdžiui, gyvenimas didelės rizikos jurisdikcijose
• Asmeninė rizika, pavyzdžiui, buvimas politikoje pažeidžiamu asmeniu (PEP)
• Elgesio rizika, pvz., nenuosekli arba įtartina veikla (pvz., keli mokėjimo būdai, nesutampantys geolokacijos duomenys)
• Stebėjimas ir įtartina veikla
• Atitikties skyrius nuolat stebi žaidėjų operacijas ir elgesį. Įtartina veikla apima, bet neapsiriboja:
• Neįprasti lažybų ar lėšų pervedimų modeliai
• Kelių arba nenuoseklių mokėjimo būdų naudojimas
• Geolokacijos arba tapatybės indikatorių neatitikimai
• Kai aptinkamas toks elgesys:
• Bendrovė gali susisiekti su žaidėju dėl paaiškinimų ar papildomų dokumentų;
• Paskyra gali būti sustabdyta, kol bus gautas patenkinamas atsakymas;
• Jei per 30 dienų nepateikiamas tinkamas paaiškinimas, sąskaita gali būti uždaryta, o apie tai pranešta atitinkamoms institucijoms.
• Draudžiamas elgesys ir vykdymo užtikrinimas
• Griežtai draudžiama vykdyti šią veiklą:
• Kelių ar pasikartojančių paskyrų valdymas arba naudojimas sukčiavimo ar piktnaudžiavimo tikslais
• Pateikiama klaidinga arba nepilna KYC informacija
• Užsiimant elgesiu, rodančiu finansinį nusikaltimą
• Naudojant automatinius įrankius (pvz., robotus) arba manipuliavimo metodus siekiant įgyti nesąžiningą pranašumą
• Tokiais atvejais Bendrovė pasilieka teisę:
• Atšaukti statymus ir laimėjimus
• Sustabdyti arba uždaryti paskyrą
• Išlaikyti lėšas
• Pašalinti žaidėją iš paslaugų
• Praneškite apie žaidėją valdžios institucijoms
• Išėmimo apribojimai
• Išėmimai bus atliekami tik į tą patį šaltinį, kuris buvo naudojamas įmokoms, nebent patikrinami dokumentai patvirtina alternatyvų šaltinį;
• Griežtai draudžiama išsiimti lėšas į trečiųjų šalių sąskaitas.
• Ataskaitų teikimo įsipareigojimai
• Apie įtartinus sandorius ar elgesį galima pranešti Kiurasao finansinės žvalgybos padaliniui arba kitoms atitinkamoms institucijoms. Sprendimai pranešti grindžiami objektyviais ir subjektyviais rodikliais. Jei Bendrovė nusprendžia nepranešti, pagrindimas bus dokumentuotas ir išsaugotas.
• Žaidėjai nebus informuoti, jei bus pradėtas vidinis tyrimas arba pateiktas pranešimas, nes toks atskleidimas galėtų pakenkti proceso sąžiningumui.
• Įrašų saugojimas
• Bendrovė saugo šiuos įrašus penkerius metus po paskutinės operacijos arba sąskaitos uždarymo:
• Tapatybės ir patvirtinimo dokumentai, surinkti KYC proceso metu
• Sandorių istorija ir patvirtinamieji dokumentai
• Žaidėjo ir Bendrovės bendravimo žurnalai
• Privatumas ir atsakomybė
• Visi asmens duomenys, surinkti kovos su pinigų plovimu (AML) tikslais, yra tvarkomi laikantis Bendrovės privatumo politikos. Veiksmai, kurių Bendrovė imasi laikydamasi šios AML politikos (pvz., sąskaitos sustabdymas, sandorio uždraudimas), nėra laikomi sutarties pažeidimu ar civilinės atsakomybės pagrindu.