Kliento patvirtinimo politika (KYC)

Kliento patvirtinimo politika (KYC)

• Bendrovė griežtai laikosi „Pažink savo klientą“ (angl. KYC) principų, skirtų užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams, įskaitant pinigų plovimą, tikrindama klientų tapatybę ir atlikdama deramą patikrinimą.
• Bendrovė bet kuriuo metu gali paprašyti KYC dokumentų, kurie laikomi būtinais vartotojo tapatybei ir buvimo vietai „AlphaCasino“ patvirtinti. Pasiliekame teisę apriboti prieigą prie paslaugų, mokėjimų ar išmokėjimų, kol bus atliktas patenkinamas patvirtinimas, arba dėl bet kokios kitos priežasties savo nuožiūra, vadovaudamiesi taikomais įstatymais.
• Taikome rizika pagrįstą požiūrį, atlikdami išsamius visų klientų, sandorių ir veiklos patikrinimus ir nuolat stebėdami jų veiklą. Vadovaudamiesi pinigų plovimo prevencijos reglamentais, taikome tris deramo patikrinimo lygius, priklausomai nuo kliento rizikos profilio ir sandorio tipo:
• Supaprastintas deramas patikrinimas (SDD): taikomas labai mažos rizikos sandoriams, kurie neviršija nustatytų ribų.
• Kliento deramas patikrinimas (CDD): standartinis patikrinimo ir tapatybės nustatymo lygis, atliekamas daugeliu atvejų.
• Sustiprintas deramas patikrinimas (EDD): Reikalingas didelės rizikos klientams, dideliems sandoriams arba ypatingiems atvejams.
• Be to, vartotojai, kurie įneša didesnę nei 2 000 EUR (arba atitinkamą sumą kita valiuta) sumą, prašo išsiimti pinigus arba atlieka įtartinas operacijas, privalo atlikti visą KYC patvirtinimo procesą.
• KYC metu vartotojų bus paprašyta pateikti pagrindinę asmeninę informaciją ir įkelti šiuos dokumentus:
• Vyriausybės išduotas asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka (priekinė ir galinė pusės, jei taikoma).
• Asmenukė su asmens dokumentu.
• Naujausia banko išrašo arba komunalinių paslaugų sąskaitos išrašo kopija.
• Lėšų šaltinio įrodymas (pvz., kortelės, iš kurios buvo įnešta pinigų, nuotrauka).
• Asmens tapatybės įrodymas:
• Pateiktas galiojantis parašas.
• Neišduodama iš ribotų jurisdikcijų, tokių kaip:
• JAV
• Nyderlandai
• Prancūzija
• JK
• Australija
• Ispanija
• Austrija
• Komorai
• Vokietija
• Olandijos Vakarų Indijos
• FATF juodajame sąraše arba sankcijomis apimtos šalys (pvz., Iranas, Šiaurės Korėja, Mianmaras)
• Bet kuri jurisdikcija, kurioje Kiurasao centrinė vyriausybė arba Anžuano ofšorinė finansų institucija laiko nelegalią internetinius lošimus.
• Pilnas vardas atitinka kliento duomenis.
• Dokumento galiojimo laikas yra bent 3 mėnesiai.
• Vartotojas yra vyresnis nei 18 metų.
• Gyvenamosios vietos įrodymas:
• Naujausia banko išrašo išrašo arba komunalinių paslaugų sąskaitos išrašo kopija (išrašyta per pastaruosius 3 mėnesius).
• Išduota iš šalių, kurioms netaikomi apribojimai (tie patys apribojimai kaip ir aukščiau).
• Pilnas vardas ir pavardė sutampa su nurodytu asmens dokumente.
• Asmenukė su asmens dokumentu:
• Asmenukėje esantis asmuo sutampa su asmens dokumento turėtojo vardu.
• Asmens tapatybės dokumentas atitinka pateiktą asmens tapatybės dokumente.
• Indėlio įrodymas:
• Abiejų kortelės pusių nuotraukos, kuriose matyti pirmieji 6 ir paskutiniai 4 skaitmenys (CVV/CVC kodas turi būti uždengtas).
• Vardas, nurodytas kortelėje, sutampa su sąskaitos savininko vardu.
• Kortelės parašo laukas, jei yra, turi būti pasirašytas.
• Jei KYC procesas nesėkmingas, bus užfiksuota priežastis ir sukurtas pagalbos užklausa. Vartotojas gaus užklausos numerį ir paaiškinimą.
• Patvirtinimas suteikiamas gavus ir patikrinus visus reikiamus dokumentus.
• Paprastai KYC peržiūros atliekamos per 48 valandas.