Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) novēršanas politika

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) novēršanas politika

• Ievads:
• Sabiedrība ir ieviesusi īpašus AML noteikumus, kas paredzēti, lai novērstu un mazinātu jebkādus riskus, kas saistīti ar iesaistīšanos nelikumīgās darbībās, tostarp nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā un terorisma finansēšanā. Šie noteikumi ir saskaņoti ar šādiem likumiem un noteikumiem:
• Valsts rīkojums par sodīšanu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju (NOPML)
• Valsts rīkojums par neparastu darījumu ziņošanu (NORUTO)
• Valsts rīkojums par klientu identifikāciju pakalpojumu sniegšanas laikā (NOIS)
• Direktīva (ES) 2018/843 ar grozījumiem
• FATF un CFATF ieteikumi
• Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas definīcija
• Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācija attiecas uz:
• Nelikumīgas darbības rezultātā iegūta īpašuma avota, atrašanās vietas, pārvietošanas, īpašumtiesību vai ar to saistīto tiesību slēpšana vai maskēšana;
• Noziedzīgā darbībā iegūta īpašuma konvertēšana, nodošana, iegūšana, glabāšana vai izmantošana, lai slēptu tā nelikumīgo izcelsmi vai palīdzētu citiem izvairīties no juridiskām sekām;
• Rīcība ar aktīviem, kas iegūti citā jurisdikcijā izdarītu noziedzīgu darbību rezultātā.
• Spēlētāju deklarācijas un pienākumi
• Izmantojot Tīmekļa vietni un izveidojot kontu, spēlētājs apliecina un piekrīt:
• Izlasījis un sapratis AML noteikumus;
• Ievērojot visus piemērojamos likumus un noteikumus, kas attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu;
• Apliecinot, ka noguldītie līdzekļi nav iegūti no nelikumīgiem avotiem vai nav saistīti ar nelikumīgu darbību;
• Sniedzot jebkādu pieprasīto dokumentāciju vai informāciju, ko Sabiedrība pieprasa atbilstības nolūkos;
• Līdzekļu iemaksa tikai un vienīgi, lai izmantotu Tīmekļa vietnes pakalpojumus un piedalītos tās spēlēs.
• Informācijas apmaiņa
• Uzņēmums var izpaust spēlētāja informāciju finanšu iestādēm vai tiesībaizsardzības iestādēm, ja to pieprasa piemērojamie tiesību akti. Izmantojot vietni, spēlētājs piekrīt šādai izpaušanai pat bez iepriekšēja brīdinājuma.
• AML procedūras
• Lai nodrošinātu atbilstību AML likumiem un nozares standartiem, Uzņēmums ievieš šādas procedūras:
• Risku pārvaldība
• Pazīsti savu klientu (KYC), tostarp identifikācija un verifikācija
• Pastāvīga spēlētāju uzvedības un darījumu uzraudzība
• Ziņošana par aizdomīgām darbībām
• Attiecīgo datu un mijiedarbības uzskaite
• Uz risku balstīta pieeja
• Atzīstot finanšu noziegumu mainīgo raksturu un ierobežotos resursus, uzņēmums izmanto uz risku balstītu pieeju, koncentrējot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas centienus uz augstāka riska jomām. Spēlētāji tiek novērtēti gan ieviešanas brīdī, gan nepārtraukti visā viņu iesaistes laikā, pamatojoties uz:
• Ģeogrāfiskais risks, piemēram, dzīvošana augsta riska jurisdikcijās
• Personīgais risks, piemēram, būt politiski redzamai personai (PEP)
• Uzvedības risks, piemēram, nekonsekventa vai aizdomīga darbība (piemēram, vairākas maksājuma metodes, neatbilstoši ģeogrāfiskās atrašanās vietas dati)
• Uzraudzība un aizdomīgas darbības
• Atbilstības nodaļa nepārtraukti uzrauga spēlētāju darījumus un uzvedību. Aizdomīgas darbības ietver, bet neaprobežojas ar:
• Neparasti modeļi derībās vai līdzekļu pārskaitījumos
• Vairāku vai nekonsekventu maksāšanas metožu izmantošana
• Neatbilstības ģeogrāfiskās atrašanās vietas vai identitātes indikatoros
• Kad šāda uzvedība tiek konstatēta:
• Uzņēmums var sazināties ar spēlētāju, lai saņemtu paskaidrojumus vai papildu dokumentāciju;
• Konts var tikt apturēts, kamēr netiks saņemta apmierinoša atbilde;
• Ja 30 dienu laikā netiek sniegts atbilstošs skaidrojums, konts var tikt slēgts un par lietu ziņots attiecīgajām iestādēm.
• Aizliegta rīcība un tās izpilde
• Šādas darbības ir stingri aizliegtas:
• Vairāku vai dublētu kontu pārvaldīšana vai izmantošana krāpšanas vai ļaunprātīgas izmantošanas nolūkos
• Nepatiesas vai nepilnīgas KYC informācijas sniegšana
• Iesaistīšanās uzvedībā, kas liecina par finanšu noziegumiem
• Izmantojot automatizētus rīkus (piemēram, robotprogrammatūras) vai manipulatīvas metodes, lai iegūtu negodīgas priekšrocības.
• Šādos gadījumos Sabiedrība patur tiesības:
• Atcelt likmes un laimestus
• Apturēt vai slēgt kontu
• Saglabāt līdzekļus
• Izslēgt spēlētāju no pakalpojumiem
• Ziņojiet par spēlētāju varas iestādēm
• Izņemšanas ierobežojumi
• Izņemšanas tiks apstrādātas tikai uz to pašu avotu, kas izmantots iemaksām, ja vien pārbaudāma dokumentācija neapstiprina alternatīvu;
• Izmaksas uz trešo pušu kontiem ir stingri aizliegtas.
• Ziņošanas pienākumi
• Aizdomīgi darījumi vai rīcība var tikt ziņota Kirasao Finanšu izlūkošanas vienībai vai citām attiecīgajām iestādēm. Lēmumi ziņot tiek pieņemti, pamatojoties uz objektīviem un subjektīviem rādītājiem. Ja uzņēmums nolemj neziņot, pamatojums tiks dokumentēts un saglabāts.
• Spēlētāji netiks informēti, ja tiks uzsākta iekšēja izmeklēšana vai iesniegts ziņojums, jo šāda informācijas izpaušana varētu apdraudēt procesa integritāti.
• Ierakstu saglabāšana
• Uzņēmums piecus gadus pēc pēdējā darījuma vai konta slēgšanas saglabā šādus ierakstus:
• Identifikācijas un verifikācijas dokumenti, kas savākti KYC procesa laikā
• Darījumu vēsture un pamatojošie dokumenti
• Saziņas žurnāli starp spēlētāju un uzņēmumu
• Privātums un atbildība
• Visi personas dati, kas tiek apkopoti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas nolūkos, tiek apstrādāti saskaņā ar uzņēmuma privātuma politiku. Darbības, ko uzņēmums veic saskaņā ar šo noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politiku (piemēram, konta apturēšana, darījumu atteikšana), nav uzskatāmas par līguma pārkāpumu vai pamatu civiltiesiskai atbildībai.