Anti-witwasbeleid (AML)

Anti-witwasbeleid (AML)

• Invoering:
• Het bedrijf heeft speciale AML-regels opgesteld om de risico's van betrokkenheid bij illegale activiteiten, waaronder witwassen en terrorismefinanciering, te voorkomen en te beperken. Deze regels zijn afgestemd op de volgende wet- en regelgeving:
• De Landsverordening strafbaarstelling witwassen (NOPML)
• De Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (NORUTO)
• De Landsverordening Identificatie Cliënten bij Dienstverlening (NOIS)
• Richtlijn (EU) 2018/843, zoals gewijzigd
• Aanbevelingen van de FATF en CFATF
• Definitie van witwassen
• Onder witwassen wordt verstaan:
• Het verbergen of verhullen van de bron, locatie, beweging, eigendom of rechten met betrekking tot eigendom dat is verkregen via illegale activiteiten;
• Het omzetten, overdragen, verwerven, bezitten of gebruiken van goederen die afkomstig zijn van criminele activiteiten om de illegale herkomst ervan te verbergen of om anderen te helpen juridische gevolgen te ontlopen;
• Het omgaan met activa die zijn verkregen door criminele handelingen gepleegd in een ander rechtsgebied.
• Spelerverklaringen en -verplichtingen
• Door de Website te gebruiken en een account aan te maken, erkent en stemt de speler in met het volgende:
• Nadat u de AML-regels hebt gelezen en begrepen;
• Voldoen aan alle toepasselijke wet- en regelgeving met betrekking tot het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering;
• Certificeren dat gestorte gelden niet afkomstig zijn uit illegale bronnen of verband houden met onwettige activiteiten;
• Het verstrekken van alle gevraagde documentatie of informatie die het Bedrijf nodig heeft voor nalevingsdoeleinden;
• Het storten van geld uitsluitend met het doel om gebruik te maken van de diensten van de Website en deel te nemen aan de spellen ervan.
• Informatie delen
• Het Bedrijf kan spelersinformatie bekendmaken aan financiële instellingen of wetshandhavingsinstanties indien vereist door de toepasselijke wetgeving. Door de Website te gebruiken, stemt de speler in met dergelijke openbaarmakingen, zelfs zonder voorafgaande kennisgeving.
• AML-procedures
• Om naleving van de AML-wetten en industrienormen te waarborgen, implementeert het Bedrijf de volgende procedures:
• Risicomanagement
• Ken uw klant (KYC), inclusief identificatie en verificatie
• Doorlopende monitoring van het gedrag en de transacties van spelers
• Melding van verdachte activiteiten
• Registratie van relevante gegevens en interacties
• Risicogebaseerde benadering
• Gezien de evoluerende aard van financiële criminaliteit en de beperkte middelen hanteert het bedrijf een risicogebaseerde aanpak, waarbij de inspanningen op het gebied van AML zich richten op gebieden met een hoger risico. Spelers worden bij de onboarding en continu gedurende hun hele dienstverband beoordeeld op basis van:
• Geografisch risico, zoals het verblijven in rechtsgebieden met een hoog risico
• Persoonlijk risico, zoals het zijn van een politiek prominent persoon (PEP)
• Gedragsrisico, zoals inconsistente of verdachte activiteiten (bijvoorbeeld meerdere betaalmethoden, niet-overeenkomende geolocatiegegevens)
• Monitoring en verdachte activiteiten
• De compliance-afdeling controleert continu de transacties en het gedrag van spelers. Verdachte activiteiten omvatten, maar zijn niet beperkt tot:
• Ongebruikelijke patronen bij weddenschappen of geldtransfers
• Gebruik van meerdere of inconsistente betaalmethoden
• Discrepanties in geolocatie- of identiteitsindicatoren
• Wanneer dergelijk gedrag wordt gedetecteerd:
• Het Bedrijf kan contact opnemen met de speler voor verduidelijking of aanvullende documentatie;
• Het account kan worden opgeschort in afwachting van een bevredigend antwoord;
• Indien er binnen 30 dagen geen adequate uitleg is gegeven, kan de rekening worden gesloten en dient de kwestie te worden gemeld bij de bevoegde autoriteiten.
• Verboden gedrag en handhaving
• De volgende activiteiten zijn ten strengste verboden:
• Het beheren of gebruiken van meerdere of dubbele accounts om fraude of misbruik te plegen
• Het verstrekken van onjuiste of onvolledige KYC-informatie
• Zich bezighouden met gedrag dat wijst op financiële criminaliteit
• Het gebruiken van geautomatiseerde hulpmiddelen (bijvoorbeeld bots) of manipulatieve technieken om een oneerlijk voordeel te behalen
• In dergelijke gevallen behoudt het Bedrijf zich het recht voor om:
• Weddenschappen en winsten annuleren
• Het account opschorten of sluiten
• Behoud fondsen
• De speler uitsluiten van diensten
• Geef de speler aan bij de autoriteiten
• Opnamebeperkingen
• Opnames worden alleen verwerkt naar dezelfde bron die is gebruikt voor stortingen, tenzij verifieerbare documentatie een alternatief ondersteunt;
• Opnames naar rekeningen van derden zijn ten strengste verboden.
• Rapportageverplichtingen
• Verdachte transacties of gedragingen kunnen worden gemeld aan de Financial Intelligence Unit van Curaçao of andere relevante autoriteiten. Beslissingen om te melden zijn gebaseerd op objectieve en subjectieve indicatoren. Indien het bedrijf besluit om niet te melden, wordt de reden hiervoor gedocumenteerd en bewaard.
• Spelers worden niet op de hoogte gesteld als er een intern onderzoek wordt gestart of als er een rapport wordt ingediend, omdat openbaarmaking hiervan de integriteit van het proces in gevaar zou kunnen brengen.
• Bewaring van gegevens
• Het Bedrijf bewaart de volgende gegevens gedurende vijf jaar na de laatste transactie of de sluiting van de rekening:
• Identificatie- en verificatiedocumenten verzameld tijdens het KYC-proces
• Transactiegeschiedenis en ondersteunende documentatie
• Communicatielogboeken tussen de speler en het bedrijf
• Privacy en aansprakelijkheid
• Alle persoonsgegevens die voor AML-doeleinden worden verzameld, worden verwerkt in overeenstemming met het privacybeleid van het bedrijf. Acties die het bedrijf onderneemt in overeenstemming met dit AML-beleid (zoals het opschorten van een account of het weigeren van een transactie) vormen geen contractbreuk of grond voor civielrechtelijke aansprakelijkheid.