Cliëntverificatiebeleid (KYC)

Cliëntverificatiebeleid (KYC)

• Het bedrijf volgt en leeft strikt de 'Know Your Customer' (KYC)-principes na. Deze zijn bedoeld om financiële misdrijven, waaronder het witwassen van geld, te voorkomen door de identiteit van klanten te verifiëren en due diligence uit te voeren.
• Het Bedrijf kan te allen tijde KYC-documentatie opvragen die nodig wordt geacht om de identiteit en locatie van een gebruiker binnen AlphaCasino te verifiëren. We behouden ons het recht voor om de toegang tot diensten, betalingen of opnames te beperken totdat de verificatie bevredigend is afgerond, of om andere redenen naar eigen goeddunken, in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving.
• We hanteren een risicogebaseerde aanpak, voeren grondige due diligence-controles uit en monitoren continu alle cliënten, transacties en activiteiten. In overeenstemming met de antiwitwaswetgeving hanteren we drie niveaus van due diligence, afhankelijk van het risicoprofiel van de cliënt en het transactietype:
• Vereenvoudigde Due Diligence (SDD): Wordt toegepast op transacties met een zeer laag risico die onder bepaalde drempels blijven.
• Customer Due Diligence (CDD): Het standaardniveau van verificatie en identificatie dat in de meeste gevallen wordt uitgevoerd.
• Enhanced Due Diligence (EDD): Vereist voor klanten met een hoog risico, grote transacties of speciale gevallen.
• Daarnaast moeten gebruikers die een totaalbedrag van meer dan EUR 2.000 (of het equivalent in een andere valuta) storten, een opname aanvragen of transacties uitvoeren die als verdacht zijn gemarkeerd, het volledige KYC-verificatieproces doorlopen.
• Tijdens KYC wordt gebruikers gevraagd om basispersoonlijke gegevens te verstrekken en de volgende documenten te uploaden:
• Een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (indien van toepassing, zowel voor- als achterkant).
• Een selfie met het identiteitsbewijs in de hand.
• Een recent bankafschrift of een energierekening.
• Bewijs van de herkomst van het geld (bijvoorbeeld een foto van de kaart die u voor de storting gebruikt).
• Identiteitsbewijs:
• Geldige handtekening aanwezig.
• Niet uitgegeven vanuit beperkte rechtsgebieden zoals:
• VS
• Nederland
• Frankrijk
• VK
• Australië
• Spanje
• Oostenrijk
• Comoren
• Duitsland
• Nederlands West-Indië
• Landen die op de zwarte lijst van de FATF staan of onder sancties staan (bijvoorbeeld Iran, Noord-Korea, Myanmar)
• Elk rechtsgebied dat door de Centrale Regering van Curaçao of de Anjouan Offshore Financial Authority als illegaal voor online gokken wordt beschouwd
• De volledige naam komt overeen met de gegevens van de klant.
• De vervaldatum van het document ligt minimaal 3 maanden in de toekomst.
• Gebruiker is ouder dan 18 jaar.
• Bewijs van verblijf:
• Recent bankafschrift of energierekening (van de laatste 3 maanden).
• Uitgegeven vanuit landen zonder beperkingen (dezelfde beperkingen als hierboven).
• De volledige naam komt overeen met de naam op het ID.
• Selfie met ID:
• De persoon op de selfie komt overeen met de houder van het identiteitsbewijs.
• Het identiteitsbewijs komt overeen met het identiteitsbewijs.
• Bewijs van storting:
• Foto's van beide zijden van de kaart met de eerste 6 en de laatste 4 cijfers (CVV/CVC moet bedekt zijn).
• De naam op de kaart komt overeen met de naam van de rekeninghouder.
• Het handtekeningveld op de kaart moet, indien aanwezig, ondertekend worden.
• Als het KYC-proces mislukt, wordt de reden vastgelegd en wordt er een supportticket aangemaakt. De gebruiker ontvangt het ticketnummer en een uitleg.
• Goedkeuring wordt verleend zodra alle vereiste documenten zijn ontvangen en geverifieerd.
• Normaal gesproken worden KYC-beoordelingen binnen 48 uur afgerond.