Retningslinjer mot hvitvasking av penger

Retningslinjer mot hvitvasking av penger

• Introduksjon:
• Selskapet har etablert egne AML-regler som er utformet for å forhindre og redusere risikoen for å være involvert i ulovlige aktiviteter, inkludert hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Disse reglene er i samsvar med følgende lover og forskrifter:
• Nasjonal forordning om straff for hvitvasking av penger (NOPML)
• Den nasjonale forordningen om rapportering av uvanlige transaksjoner (NORUTO)
• Nasjonal forordning om identifikasjon av klienter ved tjenesteyting (NOIS)
• Direktiv (EU) 2018/843, med endringer
• Anbefalinger fra FATF og CFATF
• Definisjon av hvitvasking av penger
• Hvitvasking av penger refererer til:
• Å skjule eller tilsløre kilden, plasseringen, bevegelsen, eierskapet eller rettighetene knyttet til eiendom ervervet gjennom ulovlig aktivitet;
• Å omdanne, overføre, erverve, besitte eller bruke eiendom som stammer fra kriminell aktivitet for å skjule dens ulovlige opprinnelse eller for å hjelpe andre med å unngå rettslige konsekvenser;
• Håndtering av eiendeler ervervet gjennom kriminelle handlinger begått i en annen jurisdiksjon.
• Spillererklæringer og forpliktelser
• Ved å bruke nettstedet og opprette en konto, godtar og godtar spilleren:
• Etter å ha lest og forstått AML-reglene;
• Overholde alle gjeldende lover og forskrifter knyttet til bekjempelse av hvitvasking av penger og terrorfinansiering;
• Bekreftelse på at innsatte midler ikke stammer fra ulovlige kilder eller er knyttet til ulovlig aktivitet;
• Tilveiebringe all forespurt dokumentasjon eller informasjon som selskapet krever for samsvarsformål;
• Innskudd av penger utelukkende med det formål å bruke nettstedets tjenester og delta i spillene.
• Informasjonsdeling
• Selskapet kan utlevere spillerinformasjon til finansinstitusjoner eller politimyndigheter når det kreves av gjeldende lov. Ved å bruke nettstedet samtykker spilleren til slik utlevering, selv uten forvarsel.
• AML-prosedyrer
• For å sikre samsvar med AML-lover og bransjestandarder implementerer selskapet følgende prosedyrer:
• Risikostyring
• Kjenn din kunde (KYC), inkludert identifikasjon og verifisering
• Løpende overvåking av spilleratferd og transaksjoner
• Rapportering av mistenkelig aktivitet
• Registrering av relevante data og interaksjoner
• Risikobasert tilnærming
• Selskapet erkjenner den utviklende naturen til økonomisk kriminalitet og begrensede ressurser, og benytter derfor en risikobasert tilnærming der AML-arbeidet fokuseres på områder med høyere risiko. Spillere vurderes ved onboarding og kontinuerlig gjennom hele engasjementet basert på:
• Geografisk risiko, som å bo i jurisdiksjoner med høy risiko
• Personlig risiko, som å være en politisk eksponert person (PEP)
• Atferdsrisiko, som inkonsekvent eller mistenkelig aktivitet (f.eks. flere betalingsmetoder, uoverensstemmelser i geolokasjonsdata)
• Overvåking og mistenkelig aktivitet
• Compliance-avdelingen overvåker kontinuerlig spillertransaksjoner og -atferd. Mistenkelig aktivitet inkluderer, men er ikke begrenset til:
• Uvanlige mønstre i spill eller pengeoverføringer
• Bruk av flere eller inkonsekvente betalingsmetoder
• Avvik i geolokalisering eller identitetsindikatorer
• Når slik oppførsel oppdages:
• Selskapet kan kontakte spilleren for avklaring eller ytterligere dokumentasjon;
• Kontoen kan bli suspendert i påvente av et tilfredsstillende svar;
• Hvis det ikke gis tilstrekkelig forklaring innen 30 dager, kan kontoen bli stengt, og saken kan rapporteres til relevante myndigheter.
• Forbudt oppførsel og håndheving
• Følgende aktiviteter er strengt forbudt:
• Drift eller bruk av flere eller dupliserte kontoer for å begå svindel eller misbruk
• Oppgi falsk eller ufullstendig KYC-informasjon
• Å utvise atferd som tyder på økonomisk kriminalitet
• Bruk av automatiserte verktøy (f.eks. roboter) eller manipulerende teknikker for å oppnå en urettferdig fordel
• I slike tilfeller forbeholder selskapet seg retten til å:
• Avbryt spill og gevinster
• Suspender eller lukk kontoen
• Behold midler
• Ekskluder spilleren fra tjenester
• Rapporter spilleren til myndighetene
• Uttaksbegrensninger
• Uttak vil kun bli behandlet til samme kilde som ble brukt for innskudd, med mindre verifiserbar dokumentasjon støtter et alternativ;
• Uttak til tredjepartskontoer er strengt forbudt.
• Rapporteringsforpliktelser
• Mistenkelige transaksjoner eller atferd kan rapporteres til Financial Intelligence Unit på Curaçao eller andre relevante myndigheter. Beslutninger om å rapportere er basert på objektive og subjektive indikatorer. Hvis selskapet bestemmer seg for ikke å rapportere, vil begrunnelsen bli dokumentert og oppbevart.
• Spillere vil ikke bli varslet dersom en intern etterforskning iverksettes eller en rapport sendes inn, da slik avsløring kan kompromittere prosessens integritet.
• Oppbevaring av journaler
• Selskapet oppbevarer følgende registre i fem år etter den siste transaksjonen eller kontoens avslutning:
• Identifikasjons- og verifiseringsdokumenter samlet inn under KYC-prosessen
• Transaksjonshistorikk og støttedokumentasjon
• Kommunikasjonslogger mellom spilleren og selskapet
• Personvern og ansvar
• Alle personopplysninger som samles inn for AML-formål behandles i samsvar med selskapets personvernerklæring. Tiltak som selskapet iverksetter i samsvar med denne AML-policyen (f.eks. kontosuspensjon, transaksjonsavslag) utgjør ikke et kontraktsbrudd eller grunnlag for sivilrettslig ansvar.