Retningslinjer for klientverifisering (KYC)

Retningslinjer for klientverifisering (KYC)

• Selskapet følger og overholder strengt «Kjenn din kunde»-prinsippene (KYC) som er utformet for å forhindre økonomisk kriminalitet, inkludert hvitvasking av penger, ved å verifisere klientidentiteter og utføre due diligence.
• Selskapet kan når som helst be om KYC-dokumentasjon som anses nødvendig for å bekrefte en brukers identitet og plassering i AlphaCasino. Vi forbeholder oss retten til å begrense tilgangen til tjenester, betalinger eller uttak inntil tilfredsstillende verifisering er fullført, eller av en hvilken som helst annen grunn etter eget skjønn, i samsvar med gjeldende lover.
• Vi anvender en risikobasert tilnærming, og utfører grundige due diligence-kontroller og kontinuerlig overvåking av alle kunder, transaksjoner og aktiviteter. I tråd med regelverket mot hvitvasking av penger implementerer vi tre nivåer av due diligence, avhengig av kundens risikoprofil og transaksjonstype:
• Forenklet due diligence (SDD): Brukes på transaksjoner med svært lav risiko som faller under spesifiserte terskler.
• Kundeundersøkelse (CDD): Standardnivået for verifisering og identifikasjon som utføres i de fleste tilfeller.
• Utvidet due diligence (EDD): Kreves for kunder med høy risiko, store transaksjoner eller spesielle tilfeller.
• I tillegg må brukere som setter inn et samlet beløp som overstiger 2000 euro (eller tilsvarende i en annen valuta), ber om uttak eller deltar i transaksjoner som er markert som mistenkelige, fullføre hele KYC-verifiseringsprosessen.
• Under KYC vil brukerne bli bedt om å oppgi grunnleggende personlig informasjon og laste opp følgende dokumenter:
• Offentlig utstedt legitimasjon med bilde (forside og bakside, hvis aktuelt).
• En selfie som holder ID-dokumentet.
• En nylig kontoutskrift eller regning fra strøm og vann.
• Bevis på kilden til pengene (f.eks. et bilde av kortet som ble brukt til innskudd).
• Bevis på ID:
• Gyldig signatur tilstede.
• Ikke utstedt fra begrensede jurisdiksjoner som:
• USA
• Nederland
• Frankrike
• Storbritannia
• Australia
• Spania
• Østerrike
• Komorene
• Tyskland
• Nederlandsk Vestindia
• FATF-svartelistede eller sanksjonerte land (f.eks. Iran, Nord-Korea, Myanmar)
• Enhver jurisdiksjon som anses ulovlig for pengespill på nett av Curaçao sentralregjering eller Anjouan Offshore Financial Authority
• Fullt navn samsvarer med klientens opplysninger.
• Dokumentets utløpsdato er minst 3 måneder frem i tid.
• Brukeren er over 18 år gammel.
• Bevis på bosted:
• Nylig kontoutskrift eller regning fra strøm og vann (utstedt innen de siste 3 månedene).
• Utstedt fra land uten restriksjoner (samme restriksjoner som ovenfor).
• Fullt navn samsvarer med det på ID-en.
• Selfie med ID:
• Personen på selfien samsvarer med innehaveren av ID-dokumentet.
• ID-dokumentet samsvarer med det som er oppgitt i ID-beviset.
• Bevis på innskudd:
• Bilder av begge sider av kortet som viser de første 6 og siste 4 sifrene (CVV/CVC må dekkes til).
• Navnet på kortet samsvarer med kontoinnehaverens.
• Feltet for kortsignatur, hvis det finnes, må signeres.
• Hvis KYC-prosessen mislykkes, vil årsaken bli dokumentert og en supportforespørsel opprettet. Brukeren vil motta forespørselsnummeret og en forklaring.
• Godkjenning gis når alle nødvendige dokumenter er mottatt og bekreftet.
• Vanligvis fullføres KYC-vurderinger innen 48 timer.