Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

• Wstęp:
• Spółka ustanowiła dedykowane zasady AML mające na celu zapobieganie i łagodzenie wszelkich ryzyk związanych z zaangażowaniem w nielegalne działania, w tym pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Zasady te są zgodne z następującymi prawami i regulacjami:
• Krajowe rozporządzenie w sprawie karania za pranie pieniędzy (NOPML)
• Krajowe rozporządzenie w sprawie zgłaszania nietypowych transakcji (NORUTO)
• Krajowe rozporządzenie w sprawie identyfikacji klientów podczas świadczenia usług (NOIS)
• Dyrektywa (UE) 2018/843 ze zmianami
• Zalecenia FATF i CFATF
• Definicja prania pieniędzy
• Pranie pieniędzy odnosi się do:
• Ukrywanie lub maskowanie źródła, lokalizacji, przepływu, własności lub praw związanych z własnością uzyskaną w wyniku działalności niezgodnej z prawem;
• Konwersja, przekazywanie, nabywanie, posiadanie lub wykorzystywanie mienia pochodzącego z działalności przestępczej w celu ukrycia jego nielegalnego pochodzenia lub udzielenia innym osobom pomocy w uniknięciu konsekwencji prawnych;
• Rozporządzanie majątkiem uzyskanym w wyniku przestępstw popełnionych na terenie innej jurysdykcji.
• Oświadczenia i obowiązki gracza
• Korzystając ze Strony internetowej i tworząc konto, gracz potwierdza i wyraża zgodę na:
• Po zapoznaniu się i zrozumieniu przepisów AML;
• Przestrzeganie wszystkich obowiązujących przepisów i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• Poświadczenie, że zdeponowane środki nie pochodzą z nielegalnych źródeł ani nie są związane z żadną nielegalną działalnością;
• Dostarczanie wszelkiej żądanej dokumentacji lub informacji wymaganych przez Spółkę w celu zachowania zgodności;
• Wpłacanie środków wyłącznie w celu korzystania z usług Serwisu i uczestnictwa w grach.
• Udostępnianie informacji
• Firma może ujawnić informacje o graczu instytucjom finansowym lub organom ścigania, gdy wymaga tego obowiązujące prawo. Korzystając ze Strony internetowej, gracz wyraża zgodę na takie ujawnienia, nawet bez wcześniejszego powiadomienia.
• Procedury AML
• Aby zapewnić zgodność z przepisami AML i standardami branżowymi, Spółka wdraża następujące procedury:
• Zarządzanie ryzykiem
• Poznaj swojego klienta (KYC), w tym identyfikacja i weryfikacja
• Ciągły monitoring zachowań i transakcji graczy
• Zgłaszanie podejrzanej aktywności
• Prowadzenie ewidencji odpowiednich danych i interakcji
• Podejście oparte na ryzyku
• Uznając ewolucyjną naturę przestępczości finansowej i ograniczone zasoby, Spółka przyjmuje podejście oparte na ryzyku, koncentrując działania AML na obszarach o wyższym ryzyku. Gracze są oceniani podczas wdrażania i stale w trakcie zaangażowania na podstawie:
• Ryzyko geograficzne, takie jak zamieszkiwanie w jurysdykcjach wysokiego ryzyka
• Ryzyko osobiste, np. bycie osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
• Ryzyko behawioralne, takie jak niespójna lub podejrzana aktywność (np. wiele metod płatności, niezgodne dane geolokalizacyjne)
• Monitorowanie i podejrzana aktywność
• Dział zgodności stale monitoruje transakcje i zachowania graczy. Podejrzana aktywność obejmuje, ale nie ogranicza się do:
• Nietypowe wzorce w zakładach lub przelewach pieniężnych
• Korzystanie z wielu lub niespójnych metod płatności
• Rozbieżności w geolokalizacji lub wskaźnikach tożsamości
• W przypadku wykrycia takiego zachowania:
• Spółka może skontaktować się z graczem w celu uzyskania wyjaśnień lub dodatkowej dokumentacji;
• Konto może zostać zawieszone w oczekiwaniu na satysfakcjonującą odpowiedź;
• Jeżeli w ciągu 30 dni nie zostanie przedstawione odpowiednie wyjaśnienie, konto może zostać zamknięte, a sprawa może zostać zgłoszona odpowiednim organom.
• Zabronione zachowanie i egzekwowanie
• Następujące czynności są surowo zabronione:
• Korzystanie z wielu lub zduplikowanych kont w celu popełnienia oszustwa lub nadużycia
• Podawanie fałszywych lub niekompletnych informacji KYC
• Podejmowanie zachowań wskazujących na przestępstwo finansowe
• Korzystanie z narzędzi automatycznych (np. botów) lub technik manipulacyjnych w celu uzyskania nieuczciwej przewagi
• W takich przypadkach Spółka zastrzega sobie prawo do:
• Anuluj zakłady i wygrane
• Zawieś lub zamknij konto
• Zachowaj fundusze
• Wyklucz gracza z usług
• Zgłoś gracza władzom
• Ograniczenia wypłat
• Wypłaty będą realizowane wyłącznie na to samo źródło, z którego dokonano wpłat, chyba że możliwa do zweryfikowania dokumentacja wskazuje na alternatywę;
• Wypłaty na konta osób trzecich są surowo zabronione.
• Obowiązki sprawozdawcze
• Podejrzane transakcje lub zachowania mogą być zgłaszane do Financial Intelligence Unit of Curaçao lub innych właściwych organów. Decyzje o zgłaszaniu są podejmowane na podstawie obiektywnych i subiektywnych wskaźników. Jeśli Spółka zdecyduje się nie zgłaszać, uzasadnienie zostanie udokumentowane i zachowane.
• Gracze nie zostaną powiadomieni o wszczęciu wewnętrznego dochodzenia lub złożeniu raportu, gdyż takie ujawnienie informacji mogłoby naruszyć integralność procesu.
• Przechowywanie rekordów
• Spółka przechowuje następujące dane przez okres pięciu lat od ostatniej transakcji lub zamknięcia rachunku:
• Dokumenty identyfikacyjne i weryfikacyjne zebrane w trakcie procesu KYC
• Historia transakcji i dokumentacja pomocnicza
• Dzienniki komunikacji pomiędzy graczem a Spółką
• Prywatność i odpowiedzialność
• Wszystkie dane osobowe zebrane na potrzeby AML są przetwarzane zgodnie z Polityką prywatności firmy. Działania podejmowane przez firmę zgodnie z niniejszą Polityką AML (np. zawieszenie konta, odmowa transakcji) nie stanowią naruszenia umowy ani podstaw do odpowiedzialności cywilnej.