Polityka weryfikacji klienta (KYC)

Polityka weryfikacji klienta (KYC)

• Spółka ściśle przestrzega zasad „Poznaj swojego klienta” (KYC) mających na celu zapobieganie przestępstwom finansowym, w tym praniu pieniędzy, poprzez weryfikację tożsamości klientów i przeprowadzanie należytej staranności.
• W dowolnym momencie firma może zażądać dokumentacji KYC uznanej za niezbędną do weryfikacji tożsamości i lokalizacji użytkownika w AlphaCasino. Zastrzegamy sobie prawo do ograniczenia dostępu do usług, płatności lub wypłat do czasu zakończenia zadowalającej weryfikacji lub z jakiegokolwiek innego powodu według naszego wyłącznego uznania, zgodnie z obowiązującymi przepisami.
• Stosujemy podejście oparte na ryzyku, wykonując dokładne kontrole due diligence i stale monitorując wszystkich klientów, transakcje i działania. Zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy wdrażamy trzy poziomy due diligence w zależności od profilu ryzyka klienta i rodzaju transakcji:
• Uproszczona należyta staranność (SDD): stosowana w przypadku transakcji o bardzo niskim ryzyku, które mieszczą się poniżej określonych progów.
• Należyta staranność wobec klienta (CDD): standardowy poziom weryfikacji i identyfikacji przeprowadzany w większości przypadków.
• Wzmocniona należyta staranność (EDD): wymagana w przypadku klientów wysokiego ryzyka, dużych transakcji lub szczególnych przypadków.
• Ponadto użytkownicy, którzy wpłacą łączną kwotę przekraczającą 2000 EUR (lub równowartość w innej walucie), zlecą wypłatę środków lub wezmą udział w transakcjach oznaczonych jako podejrzane, muszą przejść pełny proces weryfikacji KYC.
• Podczas procesu KYC użytkownicy zostaną poproszeni o podanie podstawowych danych osobowych i przesłanie następujących dokumentów:
• Wydany przez organ rządowy dokument tożsamości ze zdjęciem (przód i tył, jeśli dotyczy).
• Selfie z dokumentem tożsamości.
• Ostatni wyciąg bankowy lub rachunek za media.
• Dowód źródła pochodzenia środków (np. zdjęcie karty użytej do wpłat).
• Dowód tożsamości:
• Obecny jest ważny podpis.
• Nie wydano z ograniczonych jurysdykcji, takich jak:
• USA
• Niderlandy
• Francja
• Wielka Brytania
• Australia
• Hiszpania
• Austria
• Komory
• Niemcy
• Holenderskie Indie Zachodnie
• Kraje znajdujące się na czarnej liście lub objęte sankcjami FATF (np. Iran, Korea Północna, Myanmar)
• Każda jurysdykcja uznana za nielegalną dla hazardu online przez Rząd Centralny Curaçao lub Anjouan Offshore Financial Authority
• Pełne imię i nazwisko są zgodne z danymi klienta.
• Termin ważności dokumentu upływa co najmniej 3 miesiące później.
• Użytkownik ma ukończone 18 lat.
• Dowód zamieszkania:
• Ostatni wyciąg bankowy lub rachunek za media (wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy).
• Wydane z krajów, w których nie obowiązują ograniczenia (takie same ograniczenia, jak powyżej).
• Pełne imię i nazwisko zgadza się z tym w dokumencie tożsamości.
• Selfie z dowodem osobistym:
• Osoba na selfie odpowiada posiadaczowi dokumentu tożsamości.
• Dokument tożsamości jest zgodny z tym dostarczonym w dowodzie tożsamości.
• Dowód wpłaty:
• Zdjęcia obu stron karty pokazujące pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry (kod CVV/CVC musi być zakryty).
• Imię i nazwisko na karcie jest zgodne z imieniem i nazwiskiem posiadacza konta.
• Jeśli jest obecne pole podpisu na karcie, należy je podpisać.
• Jeśli proces KYC się nie powiedzie, powód zostanie udokumentowany i utworzony zostanie bilet pomocy technicznej. Użytkownik otrzyma numer biletu i wyjaśnienie.
• Zgoda zostanie udzielona po otrzymaniu i sprawdzeniu wszystkich wymaganych dokumentów.
• Zazwyczaj proces weryfikacji KYC trwa 48 godzin.