Zásady boja proti praniu špinavých peňazí (AML)

Zásady boja proti praniu špinavých peňazí (AML)

• Úvod:
• Spoločnosť zaviedla špeciálne pravidlá proti praniu špinavých peňazí, ktoré sú určené na predchádzanie a zmierňovanie akýchkoľvek rizík zapojenia sa do nezákonných aktivít vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tieto pravidlá sú v súlade s nasledujúcimi zákonmi a nariadeniami:
• Národná vyhláška o trestaní prania špinavých peňazí (NOPML)
• Národné nariadenie o hlásení neobvyklých transakcií (NORUTO)
• Národné nariadenie o identifikácii klientov pri poskytovaní služieb (NOIS)
• Smernica (EÚ) 2018/843 v znení neskorších predpisov
• Odporúčania FATF a CFATF
• Definícia prania špinavých peňazí
• Pranie špinavých peňazí sa vzťahuje na:
• Zatajovanie alebo maskovanie zdroja, miesta, pohybu, vlastníctva alebo práv súvisiacich s majetkom získaným nezákonnou činnosťou;
• Prevod, nadobúdanie, držba alebo používanie majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti s cieľom zakryť jeho nezákonný pôvod alebo pomôcť iným vyhnúť sa právnym následkom;
• Nakladanie s majetkom nadobudnutým trestnou činnosťou spáchanou v inej jurisdikcii.
• Vyhlásenia a povinnosti hráčov
• Používaním webovej stránky a vytvorením účtu hráč berie na vedomie a súhlasí s:
• Po prečítaní a pochopení pravidiel AML;
• Dodržiavanie všetkých platných zákonov a predpisov týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;
• Potvrdenie, že vložené finančné prostriedky nepochádzajú z nelegálnych zdrojov ani nie sú spojené s akoukoľvek nezákonnou činnosťou;
• Poskytnutie akejkoľvek požadovanej dokumentácie alebo informácií, ktoré spoločnosť vyžaduje na účely dodržiavania predpisov;
• Vkladanie finančných prostriedkov výlučne za účelom využívania služieb webovej stránky a účasti na jej hrách.
• Zdieľanie informácií
• Spoločnosť môže poskytnúť informácie o hráčoch finančným inštitúciám alebo orgánom činným v trestnom konaní, ak to vyžadujú platné právne predpisy. Používaním webovej stránky hráč súhlasí s takýmto zverejnením, a to aj bez predchádzajúceho upozornenia.
• Postupy proti praniu špinavých peňazí
• Na zabezpečenie súladu so zákonmi o boji proti praniu špinavých peňazí a priemyselnými štandardmi spoločnosť zavádza nasledujúce postupy:
• Riadenie rizík
• Poznaj svojho zákazníka (KYC) vrátane identifikácie a overenia
• Neustále monitorovanie správania a transakcií hráčov
• Hlásenie podozrivej aktivity
• Vedenie záznamov o relevantných údajoch a interakciách
• Prístup založený na riziku
• Vzhľadom na vyvíjajúcu sa povahu finančnej kriminality a obmedzené zdroje spoločnosť prijíma prístup založený na riziku, pričom sa úsilie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí zameriava na oblasti s vyšším rizikom. Hráči sú hodnotení pri nástupe do zamestnania a priebežne počas celého ich pôsobenia na základe:
• Geografické riziko, ako napríklad pobyt vo vysoko rizikových jurisdikciách
• Osobné riziko, napríklad byť politicky exponovanou osobou (PEP)
• Behaviorálne riziko, ako napríklad nekonzistentná alebo podozrivá aktivita (napr. viacero spôsobov platby, nezhodné geolokačné údaje)
• Monitorovanie a podozrivá aktivita
• Oddelenie pre dodržiavanie predpisov neustále monitoruje transakcie a správanie hráčov. Podozrivá aktivita zahŕňa okrem iného:
• Nezvyčajné vzorce v stávkovaní alebo prevodoch finančných prostriedkov
• Používanie viacerých alebo nekonzistentných platobných metód
• Nezrovnalosti v geolokácii alebo indikátoroch identity
• Keď sa zistí takéto správanie:
• Spoločnosť môže kontaktovať hráča so žiadosťou o objasnenie alebo dodatočnú dokumentáciu;
• Účet môže byť pozastavený až do uspokojivej odpovede;
• Ak do 30 dní nebude poskytnuté primerané vysvetlenie, účet môže byť uzavretý a záležitosť nahlásená príslušným orgánom.
• Zakázané správanie a jeho presadzovanie
• Nasledujúce činnosti sú prísne zakázané:
• Prevádzkovanie alebo používanie viacerých alebo duplicitných účtov na páchanie podvodu alebo zneužitia
• Poskytnutie nepravdivých alebo neúplných informácií o KYC
• Účasť na správaní svedčiacom o finančnej trestnej činnosti
• Používanie automatizovaných nástrojov (napr. botov) alebo manipulatívnych techník na získanie nekalých výhod
• V takýchto prípadoch si Spoločnosť vyhradzuje právo:
• Zrušiť stávky a výhry
• Pozastaviť alebo zatvoriť účet
• Ponechať si finančné prostriedky
• Vylúčiť hráča zo služieb
• Nahláste hráča úradom
• Obmedzenia výberov
• Výbery budú spracované iba na rovnaký zdroj, aký bol použitý pre vklady, pokiaľ overiteľná dokumentácia nepodporí alternatívny spôsob;
• Výbery na účty tretích strán sú prísne zakázané.
• Povinnosti podávania správ
• Podozrivé transakcie alebo správanie môžu byť nahlásené Finančnej spravodajskej jednotke Curaçao alebo iným príslušným orgánom. Rozhodnutia o nahlásení sú založené na objektívnych a subjektívnych ukazovateľoch. Ak sa spoločnosť rozhodne nenahlásiť, odôvodnenie bude zdokumentované a uchované.
• Hráči nebudú informovaní o začatí interného vyšetrovania alebo podaní hlásenia, pretože takéto zverejnenie by mohlo ohroziť integritu procesu.
• Uchovávanie záznamov
• Spoločnosť uchováva nasledujúce záznamy päť rokov od poslednej transakcie alebo zrušenia účtu:
• Identifikačné a overovacie dokumenty zhromaždené počas procesu KYC
• História transakcií a podporná dokumentácia
• Záznamy komunikácie medzi hráčom a spoločnosťou
• Ochrana osobných údajov a zodpovednosť
• Všetky osobné údaje zhromaždené na účely boja proti praniu špinavých peňazí sa spracovávajú v súlade so Zásadami ochrany osobných údajov spoločnosti. Opatrenia prijaté spoločnosťou v súlade s týmito Zásadami boja proti praniu špinavých peňazí (napr. pozastavenie účtu, odmietnutie transakcie) nepredstavujú porušenie zmluvy ani dôvod na občianskoprávnu zodpovednosť.