Zásady overovania klientov (KYC)

Zásady overovania klientov (KYC)

• Spoločnosť prísne dodržiava zásady „Poznaj svojho zákazníka“ (KYC), ktoré sú určené na predchádzanie finančným trestným činom vrátane prania špinavých peňazí, overovaním totožnosti klientov a vykonávaním due diligence.
• Spoločnosť si môže kedykoľvek vyžiadať dokumentáciu KYC, ktorú považuje za potrebnú na overenie totožnosti a polohy používateľa v rámci AlphaCasino. Vyhradzujeme si právo obmedziť prístup k službám, platbám alebo výberom, kým nie je dokončené uspokojivé overenie, alebo z akéhokoľvek iného dôvodu podľa nášho výhradného uváženia v súlade s platnými zákonmi.
• Uplatňujeme prístup založený na riziku, vykonávame dôkladné kontroly due diligence a neustále monitorujeme všetkých klientov, transakcie a aktivity. V súlade s predpismi o boji proti praniu špinavých peňazí implementujeme tri úrovne due diligence v závislosti od rizikového profilu klienta a typu transakcie:
• Zjednodušená due diligence (SDD): Uplatňuje sa na transakcie s veľmi nízkym rizikom, ktoré nespadajú pod stanovené prahové hodnoty.
• Previerka zákazníka (CDD): Štandardná úroveň overovania a identifikácie vykonávaná vo väčšine prípadov.
• Zvýšená starostlivosť (EDD): Vyžaduje sa pre vysoko rizikových zákazníkov, veľké transakcie alebo špeciálne prípady.
• Okrem toho, používatelia, ktorí vložia kumulatívnu sumu presahujúcu 2 000 EUR (alebo ekvivalent v inej mene), požiadajú o výber alebo sa zúčastnia transakcií označených ako podozrivé, musia absolvovať celý proces overenia KYC.
• Počas KYC budú používatelia požiadaní o poskytnutie základných osobných údajov a nahranie nasledujúcich dokumentov:
• Preukaz totožnosti s fotografiou vydaný vládou (predná aj zadná strana, ak je to relevantné).
• Selfie s dokladom totožnosti v ruke.
• Nedávny výpis z bankového účtu alebo účet za energie.
• Dôkaz o zdroji finančných prostriedkov (napr. fotografia karty použitej na vklady).
• Doklad totožnosti:
• Je prítomný platný podpis.
• Nevydávané z obmedzených jurisdikcií, ako napríklad:
• USA
• Holandsko
• Francúzsko
• Spojené kráľovstvo
• Austrália
• Španielsko
• Rakúsko
• Komory
• Nemecko
• Holandské Západné Indie
• Krajiny na čiernej listine FATF alebo krajiny, na ktoré boli uvalené sankcie (napr. Irán, Severná Kórea, Mjanmarsko)
• Akákoľvek jurisdikcia, ktorú ústredná vláda Curaçaa alebo Anjouan Offshore Financial Authority považuje za nelegálnu pre online hazardné hry.
• Celé meno zodpovedá údajom klienta.
• Platnosť dokumentu vyprší o najmenej 3 mesiace.
• Používateľ má viac ako 18 rokov.
• Dôkaz o pobyte:
• Nedávny výpis z bankového účtu alebo faktúra za energie (vydaná v priebehu posledných 3 mesiacov).
• Vydané z krajín bez obmedzení (rovnaké obmedzenia ako vyššie).
• Celé meno sa zhoduje s menom v preukaze totožnosti.
• Selfie s preukazom totožnosti:
• Osoba na selfie sa zhoduje s držiteľom dokladu totožnosti.
• Doklad totožnosti sa zhoduje s dokladom totožnosti uvedeným v doklade totožnosti.
• Potvrdenie o vklade:
• Fotografie oboch strán karty, na ktorých je vidieť prvých 6 a posledné 4 číslice (CVV/CVC kódy musia byť zakryté).
• Meno na karte sa zhoduje s menom majiteľa účtu.
• Pole pre podpis karty, ak je k dispozícii, musí byť podpísané.
• Ak je proces KYC neúspešný, dôvod bude zdokumentovaný a vytvorený tiket podpory. Používateľ dostane číslo tiketu a vysvetlenie.
• Schválenie sa udelí po prijatí a overení všetkých požadovaných dokumentov.
• Kontroly KYC sa zvyčajne dokončia do 48 hodín.