Politika preprečevanja pranja denarja (AML)

Politika preprečevanja pranja denarja (AML)

• Uvod:
• Družba je vzpostavila namenska pravila za preprečevanje pranja denarja, namenjena preprečevanju in zmanjševanju tveganj vpletenosti v nezakonite dejavnosti, vključno s pranjem denarja in financiranjem terorizma. Ta pravila so usklajena z naslednjimi zakoni in predpisi:
• Nacionalna uredba o kaznovanju pranja denarja (NOPML)
• Nacionalni odlok o poročanju o nenavadnih transakcijah (NORUTO)
• Nacionalni odlok o identifikaciji strank pri opravljanju storitev (NOIS)
• Direktiva (EU) 2018/843, kakor je bila spremenjena
• Priporočila FATF in CFATF
• Opredelitev pranja denarja
• Pranje denarja se nanaša na:
• Prikrivanje ali zakrivanje vira, lokacije, gibanja, lastništva ali pravic v zvezi s premoženjem, pridobljenim z nezakonito dejavnostjo;
• Pretvarjanje, prenos, pridobivanje, posedovanje ali uporaba premoženja, pridobljenega s kaznivo dejavnostjo, za prikrivanje njegovega nezakonitega izvora ali za pomoč drugim pri izogibanju pravnim posledicam;
• Ravnanje s premoženjem, pridobljenim s kaznivimi dejanji, storjenimi v drugi jurisdikciji.
• Izjave in obveznosti igralcev
• Z uporabo spletnega mesta in ustvarjanjem računa igralec potrjuje in se strinja z:
• Po branju in razumevanju pravil AML;
• Upoštevanje vseh veljavnih zakonov in predpisov v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma;
• Potrjujem, da deponirana sredstva ne izvirajo iz nezakonitih virov ali so povezana s kakršno koli nezakonito dejavnostjo;
• Zagotavljanje vse zahtevane dokumentacije ali informacij, ki jih družba potrebuje za namene skladnosti s predpisi;
• Polaganje sredstev izključno za namen uporabe storitev spletnega mesta in sodelovanja v njegovih igrah.
• Izmenjava informacij
• Družba lahko razkrije podatke o igralcih finančnim institucijam ali organom pregona, kadar to zahteva veljavna zakonodaja. Z uporabo spletnega mesta igralec soglaša s takšnimi razkritji, tudi brez predhodnega obvestila.
• Postopki preprečevanja pranja denarja
• Za zagotovitev skladnosti z zakoni o preprečevanju pranja denarja in industrijskimi standardi družba izvaja naslednje postopke:
• Upravljanje tveganj
• Poznajte svojo stranko (KYC), vključno z identifikacijo in preverjanjem
• Stalno spremljanje vedenja in transakcij igralcev
• Poročanje o sumljivih dejavnostih
• Vodenje evidenc ustreznih podatkov in interakcij
• Pristop, ki temelji na tveganju
• Ker se zavedamo razvijajoče se narave finančne kriminalitete in omejenih virov, družba sprejema pristop, ki temelji na tveganju, in osredotoča prizadevanja za preprečevanje pranja denarja na področja z večjim tveganjem. Udeleženci se ocenjujejo ob uvajanju in neprekinjeno med njihovim sodelovanjem na podlagi:
• Geografsko tveganje, kot je prebivanje v jurisdikcijah z visokim tveganjem
• Osebno tveganje, na primer politično izpostavljena oseba (PEP)
• Vedenjsko tveganje, kot so nedosledne ali sumljive dejavnosti (npr. več načinov plačila, neusklajeni geolokacijski podatki)
• Spremljanje in sumljive dejavnosti
• Oddelek za skladnost s predpisi nenehno spremlja transakcije in vedenje igralcev. Sumljive dejavnosti vključujejo, vendar niso omejene na:
• Nenavadni vzorci pri stavah ali prenosih sredstev
• Uporaba večih ali nedoslednih načinov plačila
• Razlike v geolokaciji ali kazalnikih identitete
• Ko se zazna takšno vedenje:
• Družba lahko kontaktira igralca za pojasnila ali dodatno dokumentacijo;
• Račun se lahko začasno ustavi, dokler ne prejmemo zadovoljivega odgovora;
• Če v 30 dneh ni podane ustrezne razlage, se račun lahko zapre in zadeva se prijavi pristojnim organom.
• Prepovedano ravnanje in izvrševanje
• Naslednje dejavnosti so strogo prepovedane:
• Upravljanje ali uporaba več ali podvojenih računov za goljufijo ali zlorabo
• Zagotavljanje lažnih ali nepopolnih informacij o KYC
• Ukvarjanje z vedenjem, ki kaže na finančni kriminal
• Uporaba avtomatiziranih orodij (npr. botov) ali manipulativnih tehnik za pridobitev nepoštene prednosti
• V takih primerih si družba pridržuje pravico, da:
• Preklic stav in dobitkov
• Začasno ukinite ali zaprite račun
• Zadrži sredstva
• Izključitev igralca iz storitev
• Prijavite igralca oblastem
• Omejitve dviga
• Dvigi bodo obdelani le na isti vir, ki je bil uporabljen za nakazila, razen če preverljiva dokumentacija podpira alternativo;
• Dvigovanje sredstev na račune tretjih oseb je strogo prepovedano.
• Obveznosti poročanja
• Sumljive transakcije ali vedenje se lahko prijavi enoti za finančno obveščevalno dejavnost Curaçaa ali drugim ustreznim organom. Odločitve o prijavi temeljijo na objektivnih in subjektivnih kazalnikih. Če se družba odloči, da ne bo prijavila, bo utemeljitev dokumentirana in shranjena.
• Igralci ne bodo obveščeni, če bo sprožena notranja preiskava ali če bo vložena prijava, saj bi takšno razkritje lahko ogrozilo integriteto postopka.
• Hramba zapisov
• Družba hrani naslednje evidence pet let po zadnji transakciji ali zaprtju računa:
• Identifikacijski in verifikacijski dokumenti, zbrani med postopkom KYC
• Zgodovina transakcij in podporna dokumentacija
• Komunikacijski dnevniki med igralcem in podjetjem
• Zasebnost in odgovornost
• Vsi osebni podatki, zbrani za namene preprečevanja pranja denarja, se obdelujejo v skladu s politiko zasebnosti družbe. Ukrepi, ki jih družba sprejme v skladu s to politiko preprečevanja pranja denarja (npr. začasna ustavitev računa, zavrnitev transakcije), ne predstavljajo kršitve pogodbe ali podlage za civilno odgovornost.