Politika preverjanja strank (KYC)

Politika preverjanja strank (KYC)

• Družba dosledno upošteva in spoštuje načela »Poznaj svojo stranko« (KYC), ki so zasnovana za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj, vključno s pranjem denarja, s preverjanjem identitete strank in izvajanjem skrbnega pregleda.
• Družba lahko kadar koli zahteva dokumentacijo KYC, ki se šteje za potrebno za preverjanje identitete in lokacije uporabnika v igralnici AlphaCasino. Pridržujemo si pravico, da omejimo dostop do storitev, plačil ali dvigov, dokler ni zadovoljivo preverjanje zaključeno, ali iz katerega koli drugega razloga po lastni presoji in v skladu z veljavno zakonodajo.
• Uporabljamo pristop, ki temelji na tveganju, pri čemer izvajamo temeljite preglede skrbnega pregleda in nenehno spremljamo vse stranke, transakcije in dejavnosti. V skladu s predpisi o preprečevanju pranja denarja izvajamo tri ravni skrbnega pregleda, odvisno od profila tveganja stranke in vrste transakcije:
• Poenostavljena skrbnost (SDD): Uporablja se za transakcije z zelo nizkim tveganjem, ki ne presegajo določenih pragov.
• Skrbni pregled stranke (CDD): Standardna raven preverjanja in identifikacije, ki se izvaja v večini primerov.
• Izboljšana skrbnost (EDD): Zahtevana za stranke z visokim tveganjem, velike transakcije ali posebne primere.
• Poleg tega morajo uporabniki, ki nakažejo skupni znesek, ki presega 2000 EUR (ali protivrednost v drugi valuti), zahtevajo dvig ali izvajajo transakcije, označene kot sumljive, opraviti celoten postopek preverjanja KYC.
• Med postopkom KYC bodo uporabniki morali posredovati osnovne osebne podatke in naložiti naslednje dokumente:
• Osebni dokument s sliko, ki ga je izdala vlada (spredaj in zadaj, če je primerno).
• Selfie z osebnim dokumentom v roki.
• Nedavni bančni izpisek ali račun za komunalne storitve.
• Dokazilo o viru sredstev (npr. fotografija kartice, uporabljene za nakazila).
• Dokazilo o identiteti:
• Prisoten veljaven podpis.
• Ni izdano iz omejenih jurisdikcij, kot so:
• ZDA
• Nizozemska
• Francija
• Združeno kraljestvo
• Avstralija
• Španija
• Avstrija
• Komori
• Nemčija
• Nizozemske Zahodne Indije
• Države na črnem seznamu FATF ali države, proti katerim so bile uvedene sankcije (npr. Iran, Severna Koreja, Mjanmar)
• Vsaka jurisdikcija, ki jo centralna vlada Curaçaa ali Anjouan Offshore Financial Authority šteje za nezakonito za spletne igre na srečo
• Polno ime se ujema s podatki stranke.
• Rok veljavnosti dokumenta je vsaj 3 mesece vnaprej.
• Uporabnik je starejši od 18 let.
• Dokazilo o prebivališču:
• Nedavni bančni izpisek ali račun za komunalne storitve (izdani v zadnjih 3 mesecih).
• Izdano iz držav brez omejitev (enake omejitve kot zgoraj).
• Polno ime se ujema z imenom na osebni izkaznici.
• Selfie z osebnim dokumentom:
• Oseba na selfiju se ujema z imetnikom osebnega dokumenta.
• Osebni dokument se ujema s tistim, navedenim v dokazilu o identiteti.
• Dokazilo o pologu:
• Fotografije obeh strani kartice, na katerih je vidnih prvih 6 in zadnje 4 števke (CVV/CVC mora biti prekrit).
• Ime na kartici se ujema z imenom imetnika računa.
• Polje za podpis kartice, če je prisotno, mora biti podpisano.
• Če postopek KYC ni uspešen, bo razlog dokumentiran in ustvarjena bo zahteva za podporo. Uporabnik bo prejel številko zahteve in pojasnilo.
• Odobritev se izda, ko so prejeti in preverjeni vsi potrebni dokumenti.
• Običajno so pregledi KYC opravljeni v 48 urah.