Policy mot penningtvätt (AML)

Policy mot penningtvätt (AML)

• Introduktion:
• Bolaget har infört särskilda AML-regler som är utformade för att förebygga och minska riskerna för att vara inblandad i olaglig verksamhet, inklusive penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa regler är i linje med följande lagar och förordningar:
• Den nationella förordningen om straff för penningtvätt (NOPML)
• Den nationella förordningen om rapportering av ovanliga transaktioner (NORUTO)
• Nationell förordning om identifiering av klienter vid utförande av tjänster (NOIS)
• Direktiv (EU) 2018/843, i dess ändrade lydelse
• Rekommendationer från FATF och CFATF
• Definition av penningtvätt
• Penningtvätt avser:
• Att dölja eller maskera källan, platsen, förflyttningen, ägandet eller rättigheterna relaterade till egendom som erhållits genom olaglig verksamhet;
• Att omvandla, överföra, förvärva, inneha eller använda egendom som härrör från brottslig verksamhet för att dölja dess olagliga ursprung eller för att hjälpa andra att undvika rättsliga konsekvenser;
• Hantering av tillgångar som förvärvats genom brottsliga handlingar som begåtts i en annan jurisdiktion.
• Spelarförklaringar och skyldigheter
• Genom att använda webbplatsen och skapa ett konto bekräftar och samtycker spelaren till:
• Att ha läst och förstått AML-reglerna;
• Följa alla tillämpliga lagar och förordningar som rör bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism;
• Intyg om att insatta medel inte härrör från olagliga källor eller är förknippade med någon olaglig verksamhet;
• Tillhandahålla all begärd dokumentation eller information som krävs av företaget för efterlevnadsändamål;
• Insättning av pengar enbart i syfte att använda webbplatsens tjänster och delta i dess spel.
• Informationsdelning
• Företaget kan komma att lämna ut spelarinformation till finansinstitut eller brottsbekämpande myndigheter när det krävs enligt gällande lag. Genom att använda webbplatsen samtycker spelaren till sådant utlämnande, även utan föregående meddelande.
• AML-förfaranden
• För att säkerställa efterlevnad av AML-lagar och branschstandarder implementerar företaget följande procedurer:
• Riskhantering
• Känn din kund (KYC), inklusive identifiering och verifiering
• Kontinuerlig övervakning av spelarbeteende och transaktioner
• Rapportering av misstänkt aktivitet
• Registerföring av relevanta data och interaktioner
• Riskbaserad metod
• Medvetet om den ekonomiska brottslighetens föränderliga natur och begränsade resurser, antar företaget en riskbaserad strategi som fokuserar AML-insatser på områden med högre risk. Spelare utvärderas vid introduktionen och kontinuerligt under hela sitt engagemang baserat på:
• Geografisk risk, såsom att bosätta sig i högriskjurisdiktioner
• Personlig risk, såsom att vara en politiskt exponerad person (PEP)
• Beteenderisk, såsom inkonsekvent eller misstänkt aktivitet (t.ex. flera betalningsmetoder, felaktig geolokaliseringsdata)
• Övervakning och misstänkt aktivitet
• Compliance-avdelningen övervakar kontinuerligt spelarnas transaktioner och beteende. Misstänkt aktivitet inkluderar, men är inte begränsad till:
• Ovanliga mönster i vadslagning eller penningöverföringar
• Användning av flera eller inkonsekventa betalningsmetoder
• Avvikelser i geolokalisering eller identitetsindikatorer
• När sådant beteende upptäcks:
• Företaget kan komma att kontakta spelaren för förtydliganden eller ytterligare dokumentation;
• Kontot kan komma att stängas av i väntan på ett tillfredsställande svar;
• Om ingen tillräcklig förklaring ges inom 30 dagar kan kontot stängas och ärendet rapporteras till relevanta myndigheter.
• Förbjudet beteende och verkställighet
• Följande aktiviteter är strängt förbjudna:
• Att använda flera eller dubbla konton för att begå bedrägerier eller missbruk
• Tillhandahålla falsk eller ofullständig KYC-information
• Att ägna sig åt beteenden som tyder på ekonomisk brottslighet
• Använda automatiserade verktyg (t.ex. bottar) eller manipulativa tekniker för att få en orättvis fördel
• I sådana fall förbehåller sig företaget rätten att:
• Avbryt spel och vinster
• Stäng eller spärra kontot
• Behålla medel
• Uteslut spelaren från tjänster
• Anmäl spelaren till myndigheterna
• Uttagsbegränsningar
• Uttag kommer endast att behandlas till samma källa som användes för insättningar, såvida inte verifierbar dokumentation stöder ett alternativ;
• Uttag till tredjepartskonton är strängt förbjudna.
• Rapporteringsskyldigheter
• Misstänkta transaktioner eller beteenden kan rapporteras till Financial Intelligence Unit på Curaçao eller andra relevanta myndigheter. Beslut om att rapportera baseras på objektiva och subjektiva indikatorer. Om företaget beslutar att inte rapportera kommer motiveringen att dokumenteras och bevaras.
• Spelare kommer inte att meddelas om en intern utredning inleds eller om en anmälan lämnas in, eftersom ett sådant avslöjande kan äventyra processens integritet.
• Lagring av register
• Företaget behåller följande register i fem år efter den senaste transaktionen eller kontots stängning:
• Identifierings- och verifieringsdokument som samlats in under KYC-processen
• Transaktionshistorik och stödjande dokumentation
• Kommunikationsloggar mellan spelaren och företaget
• Sekretess och ansvar
• Alla personuppgifter som samlas in för AML-ändamål behandlas i enlighet med företagets integritetspolicy. Åtgärder som vidtas av företaget i enlighet med denna AML-policy (t.ex. kontoavstängning, transaktionsavslag) utgör inte ett avtalsbrott eller grund för civilrättsligt ansvar.