Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası

• Giriiş:
• Şirket, kara para aklama ve terör finansmanı dahil olmak üzere yasadışı faaliyetlere dahil olma risklerini önlemek ve azaltmak için tasarlanmış özel AML kuralları oluşturmuştur. Bu kurallar aşağıdaki yasa ve yönetmeliklerle uyumludur:
• Kara Para Aklamanın Cezalandırılmasına İlişkin Ulusal Tüzük (NOPML)
• Olağandışı İşlemlerin Raporlanmasına İlişkin Ulusal Yönetmelik (NORUTO)
• Hizmet Sunumu Sırasında Müşterilerin Tanımlanmasına İlişkin Ulusal Yönetmelik (NOIS)
• Değiştirildiği şekliyle Direktif (AB) 2018/843
• FATF ve CFATF'nin önerileri
• Kara Para Aklamanın Tanımı
• Kara para aklama şunları ifade eder:
• Yasadışı faaliyet yoluyla elde edilen malın kaynağını, yerini, hareketini, mülkiyetini veya haklarını gizlemek veya kamufle etmek;
• Suç faaliyetinden elde edilen malvarlığını, yasadışı kaynağını gizlemek veya başkalarının yasal sonuçlardan kaçınmasına yardımcı olmak amacıyla dönüştürmek, devretmek, edinmek, bulundurmak veya kullanmak;
• Başka bir yargı bölgesinde işlenen suç eylemleriyle elde edilen varlıkların ele geçirilmesi.
• Oyuncu Beyanları ve Yükümlülükleri
• Oyuncu, Web Sitesini kullanarak ve bir hesap oluşturarak şunları kabul eder ve onaylar:
• Kara para aklama (AML) kurallarını okuyup anladıktan sonra;
• Kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin tüm geçerli yasa ve düzenlemelere uymak;
• Yatırılan paraların yasa dışı kaynaklardan elde edilmediğini veya herhangi bir hukuka aykırı faaliyetle ilişkilendirilmediğini tasdik etmek;
• Şirket tarafından uyumluluk amaçları doğrultusunda talep edilen her türlü belge veya bilginin sağlanması;
• Yalnızca Web Sitesinin hizmetlerini kullanmak ve oyunlarına katılmak amacıyla para yatırmak.
• Bilgi Paylaşımı
• Şirket, yürürlükteki yasanın gerektirdiği durumlarda oyuncu bilgilerini finansal kuruluşlara veya kolluk kuvvetlerine ifşa edebilir. Oyuncu, Web Sitesini kullanarak, önceden bildirimde bulunmaksızın bile bu tür ifşalara onay vermiş olur.
• AML Prosedürleri
• Şirket, AML yasalarına ve sektör standartlarına uyumu sağlamak için aşağıdaki prosedürleri uygulamaktadır:
• Risk yönetimi
• Müşterinizi Tanıyın (KYC), kimlik belirleme ve doğrulama dahil
• Oyuncu davranışlarının ve işlemlerinin sürekli izlenmesi
• Şüpheli faaliyetlerin bildirilmesi
• İlgili verilerin ve etkileşimlerin kayıt altına alınması
• Risk Tabanlı Yaklaşım
• Şirket, finansal suçların ve sınırlı kaynakların değişen doğasını kabul ederek, AML çabalarını daha yüksek riskli alanlara odaklayarak risk temelli bir yaklaşım benimsiyor. Oyuncular, katılım sırasında ve katılımları boyunca sürekli olarak aşağıdakilere göre değerlendirilir:
• Yüksek riskli yargı bölgelerinde ikamet etmek gibi coğrafi risk
• Kişisel risk, örneğin siyasi açıdan öne çıkan bir kişi olmak (PEP)
• Tutarlı olmayan veya şüpheli etkinlik (örneğin, birden fazla ödeme yöntemi, eşleşmeyen coğrafi konum verileri) gibi davranışsal risk
• İzleme ve Şüpheli Faaliyet
• Uyumluluk departmanı, oyuncu işlemlerini ve davranışlarını sürekli olarak izler. Şüpheli faaliyetler şunları içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:
• Bahis veya para transferlerinde alışılmadık kalıplar
• Birden fazla veya tutarsız ödeme yönteminin kullanılması
• Coğrafi konum veya kimlik göstergelerindeki tutarsızlıklar
• Böyle bir davranış tespit edildiğinde:
• Şirket, açıklık veya ek belge talep etmek için oyuncuyla iletişime geçebilir;
• Tatmin edici bir yanıt gelene kadar hesap askıya alınabilir;
• 30 gün içinde yeterli açıklama yapılmazsa hesap kapatılabilir ve konu ilgili makamlara bildirilebilir.
• Yasaklanmış Davranış ve Uygulama
• Aşağıdaki faaliyetler kesinlikle yasaktır:
• Dolandırıcılık veya kötüye kullanım amacıyla birden fazla veya yinelenen hesap işletmek veya kullanmak
• Yanlış veya eksik KYC bilgisi sağlanması
• Mali suça işaret eden davranışlarda bulunmak
• Haksız bir avantaj elde etmek için otomatik araçlar (örneğin botlar) veya manipülatif teknikler kullanmak
• Bu gibi durumlarda Şirket aşağıdaki hakları saklı tutar:
• Bahisleri ve kazançları iptal edin
• Hesabı askıya alın veya kapatın
• Parayı elinde tut
• Oyuncuyu hizmetlerden hariç tut
• Oyuncuyu yetkililere bildirin
• Para Çekme Kısıtlamaları
• Para çekme işlemleri, alternatif bir kaynağı destekleyen doğrulanabilir belgeler olmadığı sürece yalnızca para yatırma işlemlerinde kullanılan aynı kaynağa işlenecektir;
• Üçüncü taraf hesaplarına para çekilmesi kesinlikle yasaktır.
• Raporlama Yükümlülükleri
• Şüpheli işlemler veya davranışlar Curaçao'nun Finansal İstihbarat Birimi'ne veya diğer ilgili makamlara bildirilebilir. Bildirme kararları nesnel ve öznel göstergelere dayanmaktadır. Şirket bildirmemeye karar verirse, gerekçe belgelenecek ve saklanacaktır.
• Oyunculara, iç soruşturma başlatılması veya bir rapor sunulması durumunda bildirim yapılmayacaktır; çünkü bu tür bir açıklama, sürecin bütünlüğünü tehlikeye atabilir.
• Kayıt Tutma
• Şirket, son işlemden veya hesabın kapatılmasından itibaren beş yıl süreyle aşağıdaki kayıtları saklar:
• KYC süreci sırasında toplanan kimlik ve doğrulama belgeleri
• İşlem geçmişi ve destekleyici belgeler
• Oyuncu ile Şirket arasındaki iletişim kayıtları
• Gizlilik ve Sorumluluk
• AML amaçları doğrultusunda toplanan tüm kişisel veriler, Şirketin Gizlilik Politikası uyarınca işlenir. Şirket tarafından bu AML Politikası uyarınca alınan eylemler (örneğin, hesap askıya alma, işlem reddi) bir sözleşme ihlali veya hukuki sorumluluk gerekçesi oluşturmaz.