Müşteri Doğrulama Politikası (KYC)

Müşteri Doğrulama Politikası (KYC)

• Şirket, müşteri kimliklerini doğrulayarak ve gerekli özeni göstererek kara para aklama da dahil olmak üzere finansal suçları önlemek için tasarlanmış "Müşterinizi Tanıyın" (KYC) ilkelerine sıkı sıkıya uymakta ve bu ilkelere uymaktadır.
• Şirket, herhangi bir zamanda, bir kullanıcının kimliğini ve AlphaCasino içindeki konumunu doğrulamak için gerekli görülen KYC belgelerini talep edebilir. Tatmin edici doğrulama tamamlanana kadar veya kendi takdirimize bağlı olarak, geçerli yasalara uygun olarak başka bir nedenle hizmetlere, ödemelere veya çekimlere erişimi sınırlama hakkını saklı tutarız.
• Risk temelli bir yaklaşım uyguluyoruz, kapsamlı durum tespiti kontrolleri gerçekleştiriyoruz ve tüm müşterilerin, işlemlerin ve faaliyetlerin sürekli izlenmesini sağlıyoruz. Kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine uygun olarak, müşteri risk profiline ve işlem türüne bağlı olarak üç düzeyde durum tespiti uyguluyoruz:
• Basitleştirilmiş Durum Tespiti (SDD): Belirtilen eşiklerin altına düşen çok düşük riskli işlemlere uygulanır.
• Müşteri Durum Tespiti (CDD): Çoğu durumda gerçekleştirilen standart düzeydeki doğrulama ve tanımlamadır.
• Gelişmiş Durum Tespiti (EDD): Yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için gereklidir.
• Ayrıca, toplamda 2.000 Avro'yu (veya eşdeğer para birimini) aşan miktarda para yatıran, herhangi bir çekim talebinde bulunan veya şüpheli olarak işaretlenen işlemlerde bulunan kullanıcıların tam KYC doğrulama sürecini tamamlamaları gerekir.
• KYC sırasında kullanıcılardan temel kişisel bilgilerini vermeleri ve aşağıdaki belgeleri yüklemeleri istenecektir:
• Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (varsa ön ve arka yüzü).
• Kimlik belgesini tutarak çekilmiş bir selfie.
• Son döneme ait banka hesap özeti veya elektrik, su, doğalgaz faturası.
• Paranın kaynağının kanıtı (örneğin, para yatırmak için kullanılan kartın fotoğrafı).
• Kimlik Belgesi:
• Geçerli imza mevcut.
• Aşağıdaki gibi kısıtlı yargı bölgelerinden verilmemiştir:
• Amerika
• Hollanda
• Fransa
• İngiltere
• Avustralya
• İspanya
• Avusturya
• Komorlar
• Almanya
• Hollanda Batı Hint Adaları
• FATF'nin kara listeye aldığı veya yaptırım uyguladığı ülkeler (örneğin İran, Kuzey Kore, Myanmar)
• Curaçao Merkez Hükümeti veya Anjouan Offshore Finans Otoritesi tarafından çevrimiçi kumar oynamanın yasadışı olduğu kabul edilen herhangi bir yargı bölgesi
• Tam ad, müşterinin bilgileriyle uyuşuyor.
• Belgenin son kullanma tarihi en az 3 ay sonradır.
• Kullanıcı 18 yaşından büyük.
• İkametgah Belgesi:
• Son 3 ay içinde düzenlenmiş banka ekstresi veya elektrik/su/doğalgaz faturası.
• Kısıtlamalara tabi olmayan ülkelerden ihraç edilmiştir (yukarıdakilerle aynı kısıtlamalar).
• Tam adınız kimlikteki adla uyuşuyor.
• Kimlikli Selfie:
• Selfie'deki kişi kimlik belgesi sahibiyle aynı.
• Kimlik belgeniz, kimlik belgesinde belirtilen belgeyle uyuşmaktadır.
• Mevduat Kanıtı:
• Kartın ilk 6 ve son 4 hanesini gösteren her iki yüzünün fotoğrafları (CVV/CVC kapalı olmalıdır).
• Kartın üzerindeki isim hesap sahibiyle aynı.
• Kart imza alanı varsa imzalanması zorunludur.
• KYC süreci başarısız olursa, nedeni belgelendirilecek ve bir destek bileti oluşturulacaktır. Kullanıcı bilet numarasını ve bir açıklama alacaktır.
• Gerekli tüm belgeler alındıktan ve doğrulandıktan sonra onay verilir.
• KYC incelemeleri genellikle 48 saat içinde tamamlanır.